XTB Erfahrungen und Test
XTB ist ein aufstrebender Broker für CFDs, Forex, Aktien und ETFS. Der aus Polen stammende CFD-Broker bietet ein breites Angebot an handelbaren Märkten sowie die eigene Trading-Plattform xStation 5 an. Welche Erfahrungen wir mit XTB und der xStation 5 Plattform gemacht haben, erfahrt ihr in unserem ausführlichen Test.
Table of Contents
Was bietet die Plattform von XTB?
Der erste Eindruck von der xStation 5 Plattform von XTB ist sehr gut. Die Plattform ist sehr übersichtlich und bietet dennoch viele Funktionen. Alle Funktionen sind klar strukturiert und Neukunden finden sich schnell zurecht.
Im linken Bereich befindet sich das Trading-Terminal. Darin findet man alle handelbaren Märkte und CFDs, die XTB anbietet. Die Suche ist sehr intuitiv und man findet schnell die Basiswerte, die man handeln möchte. Klickt man auf einen Basiswert, klappt sich das Handelsfenster auf. Hier findet man weitere Information zum Basiswert oder kann dessen Chart öffnen oder ihn in der Watchliste abspeichern.
Besonders gut finden wir die Möglichkeit im Hauptfenster mehrere Charts zu öffnen. Das ist sehr praktisch für Leute, die Daytrading betreiben oder generell verschiedene Märkte gleichzeitig beobachten wollen. Eine Begrenzung an sichtbaren Charts gibt es nicht. Man kann beliebig viele Charts öffnen. Natürlich wird mit steigender Anzahl jeder einzelne Chart kleiner. Dieses Feature ist ein Pluspunkt in unserem XTB Test.
Im unteren Bereich der xStation 5 Plattform befindet sich die Übersicht über alle offenen Positionen und aktuell schwebende Aufträge, die noch nicht ausgeführt wurden. In der untersten Leiste befindet sich die Übersicht über das verfügbare Kapital auf dem XTB-Konto. Insgesamt finden wir diese Aufteilung sehr gelungen. Sie ist schlicht, aber dennoch funktional und professionell. Wer mit der Größe der einzelnen Bereiche nicht zufrieden ist, kann diese jederzeit beliebig verändern.
Neben den Charts befinden sich im Hauptfenster die weiteren Funktionen der xStation 5 Plattform. Darunter befindet sich ein Fenster für Nachrichten, ein Wirtschaftskalender, eine informative Marktanalyse, der Ausbildungsbereich sowie die Kontohistorie.
Tools und Indikatoren für die Chartanalyse:
Fest integriert in die xStation 5 Plattform sind eine große Auswahl an Tools und Indikatoren für die Chartanalyse. Da die Chartanalyse sehr wichtig für das CFD-Trading und für eine gute Trading-Strategie ist, schneidet XTB in unserem Test hier sehr gut ab. Neben den klassischen Zeichentools sind darüber hinaus auch wichtige Indikatoren wie gleitende Durchschnitte, RSI, Fibonacci und viele mehr enthalten. Die von XTB angebotenen Tools für die Chartanalyse reichen für einen Großteil der Anwendungen aus und sind für das CFD-Trading mehr als ausreichend.
Eine individuelle visuelle Gestaltung der Chartanalyse-Tools lassen die Charts übersichtlich bleiben. Praktisch ist ebenfalls, dass man die Einstellungen nur für einen Chart machen kann. Möchte man die Einstellungen für alle anderen Charts übernehmen, kann man dies mit einem Haken in den Einstellungen bestätigen und anwenden.
Marktanalyse mit Heatmap, Aktien- und ETF-Scanner:
Sehr praktisch ist die von XTB angebotene Heatmap. Mit der Heatmap kann man sich schnell und einfach einen groben Überblick über die Entwicklung des Gesamtmarkts machen. Manch einer kennt dieses Feature womöglich aus anderen Dienstleistungen, wie zum Beispiel bei Bloomberg. Hier ist die Heatmap kostenlos in die xStation 5 Plattform von XTB integriert.
Geordnet ist die interaktive Heatmap nach den Kategorien Forex und Aktien aus den USA und Europa. Zeitlich kann man sich die Entwicklung für einen Tag, einer Woche oder einen Monat anzeigen lassen. Innerhalb der einzelnen Kategorien sind die Aktien nach Branchen geordnet. Mit einem Klick auf die Branche kann man sich die darin enthaltenen Einzelaktien und deren Performance anzeigen lassen. Forex ist übersichtlich und interaktiv für jedes angebotene Währungspaar angezeigt.
Die Heatmap zeichnet XTB in unserem Test aus und wir machten gute Erfahrungen damit. Diese Funktion bietet kaum ein CFD-Broker an und gerade professionelle Trader werden diese Funktion zu schätzen wissen.
Ein weiteres Highlight in unserem XTB Test sind die integrierten Aktien-Scanner und ETF-Scanner. Mit dem Aktien-Scanner lassen sich Aktien gezielt nach bestimmten Kriterien filtern. Ebenso kann man nach einzelnen Branchen und Ländern suchen.
Nach folgenden Kriterien lassen sich Aktien suchen:
- Marktkapitalisierung
- Umsatz pro Aktie (EPS)
- Kurs-Gewinn-Verhältnis (P/E)
- Dividendenrendite
- Return on Investment (ROE)
- BETA
Auch der ETF-Scanner von XTB ist sehr praktisch. Jedoch ist er in unserem Test als nicht so umfangreich aufgefallen, wie der Aktien-Scanner. Dennoch ist es ein sehr gutes Tool, um gezielt nach ETFs zu suchen. Hierfür lässt sich nach dem Nettokapital, TER, der kumulierten Rendite, 3-Jahres-Standardabweichung und dem 3-jährigen Alpha filtern. Eine grobe Vorauswahl kann man bereits nach Klassen, Regionen und Märkten durchführen. Die Daten und die Bewertungen des ETF-Scanners werden von Morningstar zur Verfügung gestellt.
Risikohinweis XTB: 73% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Wir machten in unserem XTB Test sehr gute Erfahrungen mit dem Aktien- und ETF-Scanner. Es ist ein sehr hilfreiches Tool, um qualitative Aktien zu finden und in diese zu investieren. Die Tatsache, dass die Screener kostenlos in die xStation 5 Plattform integriert sind ist ein großer Vorteil von XTB im Vergleich zu anderen Brokern. Auch wenn man ein anderes Depot für die langfristige Geldanlage hat, lohnt es sich den Aktien-Screener von XTB zu verwenden, um gute Aktien zu finden. Es gibt zwar andere Dienste, die ähnliches anbieten, doch diese kosten meist Geld. Auch der ETF-Scanner ist sehr hilfreich und können wir vollends empfehlen.
News und Wirtschaftskalender:
Unter den Nachrichten befinden sich Schlagzeilen aus den verschiedenen Bereichen der Börse. Mit dem praktischen Suchfenster kannst du gezielt nach den Nachrichten suchen, die dich interessieren. Lesen kann man die Nachrichten allerdings nur mit einem aktivierten Live-Konto.
Im Wirtschaftskalender findet man alle wichtigen Indikatoren und Kennzahlen aus der Weltwirtschaft. Filtern lassen sich die einzelnen Indikatoren nach Datum, Ländern und nach ihrer Auswirkung auf die Börse. Sehr praktisch und übersichtlich finden wir Prognose der Analysten und was zuvor an Zahlen veröffentlicht wurde. Mit den aktuell veröffentlichten Zahlen lassen sich die Informationen einordnen und bewerten
Der Wirtschaftskalender beinhaltet zusätzlich noch einen Dividenden-Kalender. Hier kann man nach einzelnen Dividenden-Aktien suchen und herausfinden, wann die Dividende und wie viel ausgezahlt wird. Der Dividenden-Kalender ist eine nette Funktion, besonders wenn man echte Aktien bei XTB handelt.
Ausbildungsangebot:
Eine weitere Besonderheit bei XTB ist das große Angebot an Ausbildungsmaterial in Form von Videos. In den Schulungsvideos erklären anerkannte Finanzprofis, wie man das eigene Trading verbessern kann. Aber auch generelle Marktanalysen sind enthalten sowie Live-Trading mit den Profis. Auch wenn viele andere CFD-Broker Schulungsmaterial anbieten, so ist das Material von XTB sehr ausführlich und durchaus auch für erfahrene Trader lehrreich.
Welche Märkte kann man bei XTB handeln?
CFDs handeln bei XTB:
Unserer Erfahrung nach bietet der CFD-Broker XTB ein breites Spektrum an handelbaren CFDs an. Unterschiede im Angebot zu anderen CFD-Brokern gibt es dennoch. So ist das Angebot bei Forex, Kryptowährungen und Rohstoffen sehr gut. Insbesondere mit über 50 verschiedenen Währungspaaren ist XTB beim Forex-Trading mit CFDs sehr gut aufgestellt.
Auch das Angebot an handelbaren Krypto-CFDs ist ausgewogen und in unserem Test positiv aufgefallen. So gibt es nicht nur die klassischen Kryptowährungen und Altcoins, sondern auch exotischere Kryptowährungen.
Hier eine Liste mit CFDs auf Kryptowährungen, die bei XTB handelbar sind:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Bitcoin Cash
- Binance Coin
- Cardano
- ChainLink
- Dogecoin
- EOS
- Polkadot
- Stellar Lumen
- Tezos
- Uniswap
Auch bei Rohstoff-CFDs ist das Angebot bei XTB sehr gut. Besonders viele CFDs gibt es im Bereich der Industriemetalle. Hier ist zum Beispiel der CFD auf Zink zu nenne, der nur bei wenigen CFD-Brokern handelbar ist. Aber auch andere Industriemetalle wie Nickel und Aluminium sind neben den Standardmetallen wie Gold, Silber oder auch Kupfer handelbar. Ebenfalls groß ist das Angebot bei CFDs auf Agrarrohstoffen und auch CFDs auf CO2-Zertifikate kann man bei XTB handeln.
| Metalle | Energie-Rohstoffe | Agrar-Rohstoffe | Sonstiges |
|---|---|---|---|
| Gold | Öl (WTI & Brent) | Baumwolle | CO2-Zertifikate |
| Silber | Erdgas | Kaffee | |
| Kupfer | Weizen | ||
| Platin | Sojabohnen | ||
| Palladium | Zucker | ||
| Aluminium | Kakao | ||
| Nickel | Mais | ||
| Zink |
Abstriche müssen Kunden bei Aktien-CFDs und bei CFDs auf Indizes machen. Hier ist das Angebot nicht so groß, wie im Vergleich zu anderen CFD-Brokern eher durchschnittlich. Wer jedoch hauptsächlich die großen Indizes als CFD handeln möchte, der wird hier keinen großen Nachteil haben.
Echte Aktien und ETFs handeln bei XTB:
Neben CFDs bietet XTB auch den Handel mit echten Aktien und ETFs an. Für Kunden von XTB bietet sich dadurch die Möglichkeit, Trading und Investieren in einem Konto zu verbinden. Das spart die Bürokratie mehrere Depots gleichzeitig zu haben und spart Zeit. Insgesamt bietet XTB hierfür über 2800 Aktien und über 250 ETFs zum Handeln an.
In Kombination mit dem Aktien- und ETF-Scanner der xStation 5 Plattform bietet XTB Investoren ein mächtiges Tool gute von schlechten Aktien und ETFs zu unterscheiden.
Ist XTB seriös und reguliert?
Im Rahmen unseres Tests können wir XTB als sehr seriösen CFD-Broker einstufen. XTB wird von den größten Finanzaufsichtsbehörden der Welt reguliert und überwacht. Darunter sind die britische FCA, die polnische KNF, die CySEC aus Zypern und auch die deutsche BaFin.
Bei XTB wird sehr viel Wert auf Aufklärung des Kunden gelegt. Hier ist hervorzuheben, dass XTB den Kunden intensiv auf die Risiken des CFD-Tradings hinweist und auch bei der Registrierung einen Fokus auf Aufklärung und Transparenz legt. So wird jeder Neukunde von einem Experten von XTB kontaktiert, um etwaige Fragen bezüglich der Plattform oder dem CFD-Trading zu klären. In unseren Tests sticht XTB hier positiv hervor!
Der CFD-Broker XTB verfügt über 15 Jahre Finanzmarkterfahrung und wurde bereits mehrfach ausgezeichnet. Insgesamt vertrauen über 300.000 CFD-Trader ihr Geld XTB an. Einlagensicherung wird bei XTB großgeschrieben und so arbeitet XTB nur mit anerkannten Bankinstituten zusammen, deren Bonität geprüft ist.
Wie gut ist der Kundenservice von XTB?
Mit Kundenservice von XTB konnten wir in unserem Test stets sehr gute Erfahrungen machen. Bei Fragen wurden wir stets kompetent und ausführlich aufgeklärt und informiert. Man merkt, dass die Kundendienstmitarbeiter wirklich Ahnung von ihrem Fach haben, und das gibt dem Kunden ein Gefühl der Sicherheit und Seriosität.
Wie hoch sind die Gebühren bei XTB?
Die Gebühren der Spreads werden in der Plattform sehr transparent und professionell dargestellt. Viele CFD-Broker verstecken ihre Spreads in den Informationen. Bei XTB sind die Spreads und Gebühren deutlich in ihrer Höhe erkennbar. Die Spreads sind variabel und ändern sich kontinuierlich. CFDs sind ab 0.7 Pips handelbar, was im Branchenvergleich sehr günstig ist.
Ebenso wie die Spreads sind auch die Übernachtfinanzierungen variabel. Im Vergleich zu anderen CFD-Brokern können wir aber sagen, dass die Übernachtfinanzierung geringer ist als bei den meisten CFD-Brokern.
Auszahlungen sind so weit kostenlos, sofern sie über 200€ liegen. Bei Auszahlungen darunter fallen Gebühren an. Die Höhe der Gebühren liegen ungefähr bei 10€, sollten aber für genauere Informationen auf der Website von XTB bei Bedarf nachgeschaut werden, ebenso für weitere Gebühren.
Leider fällt nach einem Jahr ohne Nutzung des XTB-Kontos eine Inaktivitätsgebühr in Höhe von 10€ an. Einige andere CFD-Broker haben diese Inaktivitätsgebühr zwar auch, dennoch hätten wir gerne gesehen, dass XTB hierauf verzichtet.
XTB Test: Trading App
XTB bietet für seine preisgekrönte Handelsplattform xStation 5 eine entsprechende App für das mobile CFD-Trading an. Darin sind alle Funktionen enthalten, die man mit der Desktop-Version von xStation 5. Dadurch kann man das komplette CFD-Trading auch mobil vom Smartphone aus durchführen. Die XTB App verhält sich sehr flüssig und zuverlässig. Die Verbindung mit dem System von XTB ist in unserem Test zu jeder Zeit gegeben.
Risikohinweis XTB: 73% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Hat XTB ein Demokonto?
Ja, wie die meisten CFD-Broker verfügt auch XTB über ein kostenloses Demokonto. Das Demokonto ist in die hauseigene Trading-Plattform xStation5 integriert. Mit dem Demokonto von XTB kann so die Plattform kennengelernt und fast alle Funktionen erkundet werden.
Risikohinweis XTB: 73% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Wie funktionieren Ein- und Auszahlungen bei XTB?
XTB bietet verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten, darunter Banküberweisung, Sofortüberweisung, Kreditkarte und Paypal. Um eine Einzahlung zu tätigen, muss man ein Live-Konto eröffnet und auch verifiziert haben. Der Verifizierungsprozess kann schnell und bequem online mit einem Ausweisdokument durchgeführt werden. Anschließend ist die Einzahlung freigeschaltet und das CFD-Trading kann beginnen.
Auszahlungen erfolgen durch die zyprische XTB Tochter auf das Referenzkonto des Kunden. Je nach Auszahlungsart, kann die Dauer der Auszahlung bei XTB variieren. Auszahlungen via Paypal werden in der Regel innerhalb von wenigen Werktagen durchgeführt. Banküberweisungen können hingegen über eine Woche dauern. Nach unseren Erfahrungen sind die Auszahlungen von XTB stets zuverlässig und zügig durchgeführt worden.
XTB Erfahrungen: Vorteile und Nachteile im Überblick
Vorteile von XTB:
- Hervorragende Trading-Plattform xStation 5
- Sehr guter Kundenservice
- Aktien- und ETF-Scanner
- Interaktive Performance-Heatmap
- Breites Angebot an Schulungsmaterial
- Großes Angebot an Forex-CFD
- Großes Angebot an Rohstoff-CFD
Nachteile von XTB:
- Wenige Small-Cap Aktien handelbar
- Inaktivitätsgebühr von 10€ nach einem Jahr
Bewertung und Fazit zu XTB:
Wir haben den CFD-Broker XTB intensiv getestet und insgesamt sind unsere Erfahrungen sehr gut ausgefallen. Zu Recht ist XTB ein Broker, der immer mehr an Popularität gewinnt, überzeugt er doch mit einem guten Angebot und einer sehr guten Plattform. Besonders hervorzuheben ist dabei die eigens entwickelte xStation 5 Trading-Plattform, die einige tolle Features bietet.
Insbesondere Trader die sich für Forex, Rohstoffe und Kryptowährungen interessieren finden bei XTB ein breites Angebot an handelbaren CFDs. Die Möglichkeit echte Aktien und ETFs zu handeln, in Kombination mit interaktiven Scannern in der Plattform, unterstreichen das sehr gute Angebot von XTB. Unserer Erfahrung nach ist XTB ein Broker, der auf jeden Fall ein Besuch wert ist!
Schritt-für-Schritt-Anleitung: CFD-Trading bei XTB
Schritt 1: Registrierung
Auf der Website von XTB hast du zunächst die Auswahl dich für das Demokonto oder direkt für das Live-Konto zu registrieren.
Risikohinweis XTB: 73% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Nach der Registrierung für ein Demokonto kann man aus der Plattform heraus das Live-Konto eröffnen. Dazu werden zunächst die persönlichen Daten abgefragt, die zwecks der Regulierung und der Kontoeröffnung erforderlich sind. Darunter sind neben dem Namen und Anschrift auch Geburtsdatum, Email, Telefon und Passwort für das CFD-Konto. Des Weiteren kann man die Kontaktsprache auswählen, mit denen der XTB Kundensupport Fragen beantwortet. Zur Verfügung stehen über 14 verschiedene Sprachen.
Teil regulatorischer Richtlinien ist die Abfrage der Finanzkenntnisse und des Investitionsverhaltens. Dazu stellt XTB Fragen über die Häufigkeit und die Ordergröße bereits getätigter CFD-Trades. Zum Schluss musst du dann nur noch die üblichen Risikobelehrungen und AGBs bestätigen. Danach ist die Kontoeröffnung bei XTB abgeschlossen.
Schritt 2: Legitimation und Einzahlung
Nach Eröffnung des Live-Kontos bei XTB muss dieses zunächst durch eine Identitätsprüfung bestätigt werden. Erst dann können Einzahlungen getätigt werden. Bei der Einzahlung sind die bereits beschriebenen Gebühren der jeweiligen Einzahlungsmöglichkeiten sowie der Mindesteinzahlungsbetrag.
Schritt 3: Asset auswählen
Über das Terminal in der xStation 5 Plattform kann man nach den gewünschten Assets und CFDs suchen. IM Terminal sind diese nach Kategorien wie Rohstoffe, Forex, Aktien und andere geordnet. Durch Klicken auf das Symbol öffnet sich die Handelskonsole, wo man eine Order aufgeben kann.
Schritt 4: CFD Trade eröffnen
Um eine CFD-Position zu eröffnen, benötigt man zunächst die dafür notwendige Margin in Form von frei verfügbarem, eingezahltem Kapital. Liegt diese vor man sich den gewünschten CFD heraussuchen und die gewünschte Menge auswählen. Dabei kann man auch entscheiden, welchen Ordertyp man verwendet. Als Ordertypen steht der Sofortkauf, aber auch Limit-Order und natürlich auch Stop-Loss und Take-Profit zur Verfügung.
Schritt 5: CFD Trade schließen
Alle offenen Positionen findet man in der xStation 5 Plattform im unteren Bereich. Möchte man die CFD-Position wieder schließen, klickt man dafür einfach auf die Schaltfläche „Schließen“ und der CFD wird automatisch zum nächstbesten Preis geschlossen. Die Margin ist dann wieder für weitere Trades verfügbar.
Risikohinweis XTB: CFDs sind komplexe Instrumente und beinhalten wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 73% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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