Trading mit dem CFD-Broker eToro

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CFD-Handel bei eToro – welche Möglichkeiten habe ich?

Der Online-Broker eToro ist aktuell in aller Munde und gilt aufgrund seiner rund 20 Millionen Nutzer, die sich auf über 140 Länder verteilen, als der momentan größte Social Trading-Anbieter weltweit. Die Plattform erfüllt gewissermaßen zwei Hauptzwecke. Sie dient professionellen Tradern zunächst als adäquate Plattform für den CFD-Handel und eignet sich gleichzeitig hervorragend für Anfänger im Bereich des CFD-Tradings, die hier „von den Großen“ lernen können, beziehungsweise deren erfolgreiche Trades 1:1 im eigenen Depot nachbilden können. Eigens dafür hat man bei eToro den sogenannten „CopyTrader“ entwickelt, bei dem es sich um ein ausgeklügeltes Tool zum Nachbilden verschiedenster Portfolios [in Echtzeit!] handelt. Hierfür bietet eToro mit seiner Trading-Plattform seinen Nutzern den Zugang zu mehr 2.000 verschiedenen Anlageprodukten – darunter zahlreiche CFDs. Jene können auf folgende Anlageklassen aufgesetzt werden:

  • Aktien-CFDs
  • Indexfonds-CFDs
  • Devisen-CFDs
  • Rohstoff-CFDs
  • ETF-CFDs
  • Krypto-CFDs

Wir möchten dies daher zum Anlass nehmen, Ihnen innerhalb der nun folgenden Abschnitte die besonderen Leistungen von eToro, dessen Kosten und Gebühren sowie die Punkte Sicherheit und Regulierung einmal detailliert aufzuzeigen.

Was ist überhaupt eToro?

Der Online-Broker eToro stellt ein multinationales Unternehmen dar, welches im Bereich Aktienhandel, CFD_Trading und Social Trading tätig ist. Es handelt sich bei eToro grundlegend um einen sogenannten „Multi-Asset-Broker“, der verschiedene Anlageklassen wie zum Beispiel CFDs, Indexfonds, Devisen, Kryptowährungen sowie Aktien anbietet. Darüber hinaus agiert eToro auch als Investmentplattform und bietet weitere Dienstleistungen wie beispielsweise Schulungsprogramme und ein kostenloses Demokonto.

Das Unternehmen selbst wurde bereits im Jahre 2007 in Tel Aviv gegründet und unterhält seitdem seinen Hauptsitz in Israel. eToro beschäftigt aktuell rund 1.250 Mitarbeiter und wies im vergangenen Geschäftsjahr 2020 einen Jahresumsatz in Höhe von 2,50 Milliarden US-Dollar auf. Um die Leistungen von eToro nutzen zu können, benötigen Sie als potenzieller Trader – unabhängig davon, ob nun Anfänger oder Profi – einen eigenen Handelsaccount, der Ihnen von eToro zur Verfügung gestellt wird.

 

Was ist überhaupt CFD-Trading?

CFDs (oder auch: „Contract for difference“ sowie „Differenzkontrakte“) stellen Finanzprodukte auf den internationalen Finanzmärkten dar, die auf bestimmte Basiswerte abgeschlossen werden. Jedem Basiswert liegt dabei eine bestimmte Anlageklasse zugrunde – zum Beispiel Aktien, Devisen, Rohstoffe oder ganze Indexfonds.

Bei einem CFD erwerben Sie als potenzieller Trader jedoch keinen Besitz am eigentlichen Basiswert, sondern kaufen sich vielmehr in dessen Kursverlauf ein und können anhand dieser Spekulationen durchführen.

Dies hat zur Folge, dass Sie beim CFD-Trading sowie auf steigende („Long“), als auch auf fallende Kurse („Short“) setzen können. Damit basieren Ihr Gewinn, beziehungsweise Ihr Verlust auf Ihrer Prognose zur Kursentwicklung zwischen dem Kauf- und Verkaufszeitpunkt des CFDs. Ferner handelt es sich bei CFDs um sogenannte Hebelprodukte, da diese auch mithilfe von durch den Broker zur Verfügung gestelltem Fremdkapital gehebelt gehandelt werden können.

Welches Handelsangebot bietet eToro?

Der Online-Broker eToro bietet Ihnen als potenziellen Trader zunächst eine Fülle an unterschiedlichen CFD-Arten:

  • Devisen-CFDs (auf alle Haupt- und Nebenwährungen sowie exotische Währungspaare)
  • Rohstoff-CFDs (auf Edelmetalle, fossile Brennstoffe, Nahrungsmittel usw.)
  • Indizes-CFDs (auf die bekanntesten Indizes wie beispielsweise den S&P500 oder den DAX40)
  • Aktien- und ETF-CFDs (auf Wachstums- und Dividendenaktien sowie zahlreiche ETFs)
  • Krypto-CFDs (auf zahlreiche Kryptowährungen wie zum Beispiel BTC, ETH oder XRP)

 

Ihnen stehen bei eToro also beispielsweise weit mehr als 1.000 verschiedene Währungspaare, 12 unterschiedliche Indizes sowie zahlreiche, weitere Anlageprodukte, die über CFDs getradet werden können, zur Verfügung.

 

Welche Kosten und Gebühren veranschlagt eToro beim CFD-Trading?

Die umfassenden Leistungen von eToro gibt es leider nicht für umsonst. Entsprechend haben wir einmal die Kosten und Gebühren des eToro-Brokers unter die Lupe genommen und dabei folgende Unterscheidungen gemacht:

  • Kosten für die Unterhaltung eines eToro-Depots (unabhängig vom getätigten Handel)
  • Kosten für Spreads (also direkte Handelsgebühren)
  • sowie Kosten für Übernacht- und Wochenendpositionen

 

Erfahren Sie in den nun folgenden Unterabschnitten mehr über die oben genannten Kosten beim eToro-Broker.

 

Depotgebühren

Der Online-Broker eToro veranschlagt für die Unterhaltung seiner CFD-Depots zunächst keinerlei Depotführungsgebühren sowie keine weiteren Managementkosten. Damit sind sowohl die Eröffnung, als auch die Unterhaltung, die Verwaltung sowie die Beantragung von Tickets beim Kundensupport für Sie als potenziellen eToro-Nutzer kostenlos. Auch Einzahlungen auf das individuelle eToro-Depot sind gratis. Einzig und allein beim Durchführen von Auszahlungen wird eine geringe Gebühr in Höhe von 5 US-Dollar berechnet. Provisionen werden im Handel nicht fällig.

 

Spreads

Anders sieht es da schon bei den Spreads aus. Hierbei handelt es sich um die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufskurs des CFDs. eToro berechnet hier verschiedene Spreads, die sich je nach Art des CFDs richten:

  • Devisen-CFDs sind mit [ab] 1 Pip Spreads insgesamt am günstigsten
  • Rohstoff-CFDs sind mit [ab] 2 Pips Spreads ebenfalls sehr günstig
  • Indizes-CFDs kosten Sie als potenziellen Trader [mindestens] 0,75 Punkte des Basiswerts
  • Aktien- und ETF-CFDs sind bereits ab 0,09 Prozent Spreads erhältlich
  • Krypto-CFDs sind mit [mindestens] 0,75 Prozent Spreads insgesamt am teuersten

 

Es gilt jedoch zu beachten, dass die Spreads variabel sind. Sie unterscheiden sich je nach Basiswert und unterliegen täglichen Schwankungen.

 

Übernacht- und Wochenendgebühren

Beim Halten von CFD-Positionen über Nacht oder übers Wochenende kommt es Gebühren und leider ist dies auch bei eToro der Fall. Hierbei handelt es sich im Wesentlichen um eine Zinszahlung, die Sie als Trader dem Broker entrichten müssen. Die Berechnung der Übernachtgebühren bei beispielsweise Aktien-CFDs folgt dabei einem bestimmten Schema:

Beim Kauf: Zinsen (6,40 Prozent) + 1-Monats-LIBOR / 365

Beim Verkauf: Zinsen (2,90 Prozent) + 1-Monats-LIBOR / 365

 

Wochenendgebühren belaufen sich entsprechend auf das dreifache der zugrundeliegenden Übernachtgebühren.

Welche Kontoarten bietet eToro für CFD-Trader?

Bei eToro stehen Ihnen als potenziellen Trader insgesamt drei unterschiedliche Kontoarten zur Verfügung:

  • ein reguläres Handelskonto
  • ein professionelles Trading-Konto
  • islamisches Konto
  • ein kostenloses Demokonto

 

Wir möchten Ihnen die einzelnen Kontoarten und deren Möglichkeiten innerhalb der nun folgenden Unterabschnitte ebenfalls gern einmal ausführlich erklären.

 

Das reguläre Handelskonto von eToro

Ab einer Mindesteinzahlung in Höhe von 50 US-Dollar können Sie sich bei eToro ein normales Handelskonto (oder auch „Standard Konto“) eröffnen. Dieses ermöglicht Ihnen alle gängigen Orderbefehle und Chart-Analyse-Techniken und eignet sich vor allem für Anfänger im Bereich des CFD-Tradings. Möglich sind hier zudem Standardhebel bis maximal 1:30, wie sie laut EU-Regulierung festgelegt sind.

 

Das professionelle CFD-Trading-Konto von eToro

Deutlich mehr Funktionen bietet das professionelle CFD-Trading-Konto (auch: „VIP Konto“ genannt). Sie können bei diesem Konto-Typ deutlich höhere Hebel nutzen. Weiterhin werden bei diesem Konto-Typ mehr Analyse-Tools zur Verfügung gestellt. Um das Konto zu eröffnen, müssen Sie allerdings über mehrere Jahre an Trading-Erfahrungen im CFD-Umfeld verfügen. Die erhöhten Hebel führen zu einem deutlich erhöhten Risiko, das gesamte Kapital zu verlieren.

 

Das islamische Trading-Konto

Bei diesem Konto handelt es sich um ein Swap-freies Konto, welches speziell auf Nachfrage bei eToro eingerichtet werden kann. Es befolgt in seinen Grundzügen das strenge Scharia-Gesetz und eignet sich daher auch für islamische Trader, um hierüber an den internationalen Finanzmärkten zu traden.

 

Das Demokonto von eToro

Zu guter Letzt steht Ihnen noch das Demokonto von eToro zur Verfügung, auf welchem Sie mithilfe von virtuellem Geld (100.000 US-Dollar) das Trading an den internationalen Finanzmärkten üben können. Es eignet sich demnach für Anfänger, aber auch für fortgeschrittene und professionelle Trader, die über das kostenlose Demokonto von eToro individuelle Trading-Strategien vor deren Scharfschaltung testen können. Das virtuelle Guthaben auf dem Demokonto kann jederzeit wieder aufgefüllt werden.

Ist Social Trading via eToro umsetzbar?

eToro ist eine der führenden Plattformen im Bereich Social Trading oder auch Copy Trading genannt. Der Online-Broker eToro stellt quasi ein soziales Netzwerk fürs CFD-Trading dar. Hier treffen professionelle Investoren mit Privatanlegern zusammen. Als potenzieller Nutzer von eToro können Sie so von der Expertise langjährig erfahrener Trader profitieren. Dieses Konzept wird auch „Copy-Trading“ bezeichnet und sorgt dafür, dass Sie automatisch das Portfolio eines (von Ihnen ausgewählten) erfahrenen Traders nachahmen.

Wie sicher und wie seriös ist eToro?

Bei eToro handelt es sich um ein zypriotisches Investmentunternehmen, welches unter der Nummer „HE20058“ registriert ist. Es unterliegt damit der strengen, zypriotischen Regulierungsbehörde CySEC, wodurch mindestens 20.000 Euro pro Anleger einlagengesichert sind. Kunden aus Großbritannien werden im Falle einer Broker-Insolvenz sogar mit 85.000 GBP entschädigt.

Die CySEC stellt überdies sicher, dass der Broker Firmen- und Kundengelder jeweils getrennt voneinander bilanziert. Für noch mehr Sicherheit sorgen die umfangreichen Zugangs- und Datenschutzmaßnahmen, die durch diverse Identitätsprüfungsverfahren sowie eine „Two-Factors-Authentification“ umgesetzt werden. Hinzukommen diverse Sicherheitstools wie zum Beispiel Firewalls, SSL-Datenverschlüsselungen sowie weitere Verschlüsselungsmethoden, die insgesamt für ein sehr hohes Maß an Sicherheit sorgen.

Wie funktioniert die Depoteröffnung bei eToro?

Um sich ein eigenes CFD-Handelskonto bei eToro zu eröffnen, müssen Sie hierfür einfach nur die dafür notwendigen Depoteröffnungsunterlagen herunterladen. Diese müssen Sie dann mit Ihren individuellen Kontaktdaten (Postadresse, E-Mail-Adresse sowie Telefonnummer) befüllen. Darüber hinaus müssen Sie innerhalb der Eröffnungsunterlagen noch Ihre bereits gesammelten Erfahrungen in puncto CFD-Handel angeben – der eToro-Broker erstellt daraufhin Ihr individuelles Risikoprofil.

Es ist außerdem üblich, dass der Broker nach einem Adressnachweis fragt. Hierfür genügt das Hochladen einer aktuellen Stromrechnung oder ähnlichen Dokuments, das die angegebene Adresse enthält. Ihre Zugangsdaten erhalten Sie dann per E-Mail zugesendet. Nehmen Sie dann noch die geforderte Mindesteinzahlung von Ihrem hinterlegten Referenzkonto vor und Sie können Ihr neues eToro CFD-Konto ab da vollumfänglich nutzen.

Wie kundenfreundlich ist eToro?

Der eToro-Broker bietet seinen Nutzern diverse Kundensupport-Angebote, darunter der zuverlässige E-Mail-Support über das Kontaktformular auf der Webseite von eToro sowie per Live-Chat. Bei letzterem können Sie Ihre individuellen Anfragen direkt an einen Kundenberater von eToro stellen. Sämtliche Anfragen werden in der Regel zügig und umfassend beantwortet. Einzig und allein ein direkter Telefonkontakt mit den Mitarbeitern von eToro wird bisweilen nicht angeboten. Auch über das Ticketing-System gestellte Anfragen werden schnell und zufriedenstellen – oftmals binnen weniger Stunden – beantwortet, beziehungsweise umgesetzt. Von dieser Warte aus betrachtet gestaltet sich das Kundenservice-Angebot von eToro als ausgesprochen vielseitig und kundenfreundlich.

FAQs zum Thema CFD-Trading bei eToro

  • Wie viele Handelswerte können im Bereich der CFDs bei eToro getradet werden?

Antwort: Aktuell stehen Ihnen als potenziellen Trader insgesamt mehr als 1400 verschiedene CFDs bei eToro zur Auswahl.

 

  • Wie hoch ist der maximale Hebel bei eToro?

Antwort: Über das professionelle VIP-Konto von eToro können Sie aktuell einen maximalen Hebel in Höhe von 1:400 nutzen. Die Standardkonten unterliegen der EU-Regulierung haben einen maximalen Hebel von 1:30 für Forex. Wichtig ist, dass mit einem höheren Hebel das Verlustrisiko deutlich steigt.

 

  • Welche Arten von CFDs können bei eToro getradet werden?

Antwort: Bei eToro stehen Ihnen nebst Aktien- und ETF-CFDs auch Krypto-CFDs, Indizes-CFDs, Rohstoff-CFDs sowie Devisen-CFDs zur Verfügung.

 

  • Verlangt der eToro-Broker eine Depotführungsgebühr?

Antwort: Nein. Die Unterhaltung eines CFD-Depots bei eToro ist komplett kostenlos. Lediglich bei Inaktivität fällt eine Gebühr an, wenn man sich länger als 12 Monate nicht in das Konto eingeloggt hat.

 

  • Welche Arten von Orderbefehle bietet der CFD-Broker eToro?

Antwort: Auf der Handelsplattform von eToro können in puncto CFD-Trading nebst „Long“- und „Short-Befehlen“ auch „Trailling-Stops“-, „Stopp-Loss“- sowie „Take Profit“-Befehle eingesetzt werden.

 

Fazit zum Thema CFD-Handel bei eToro

Insgesamt handelt es sich beim eToro-Broker um eine vielversprechende Plattform fürs Social Trading, die sich mittlerweile eines weltweiten Publikums erfreut. Es handelt sich bei eToro zudem insgesamt um einen seriösen und streng regulierten Broker, der kundenfreundlich ist und eine benutzerfreundliche Trading-Plattform offeriert.