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Unseriöse CFD-Broker erkennen

  • Beitrags-Kategorie:Broker
  • Lesedauer:8 min Lesezeit

Inhaltsverzeichnis

Gerade für Einsteiger ist eine der wichtigsten Fragen, ob ein CFD-Broker unseriös oder seriös ist. Wie man einen unseriösen CFD-Broker erkennt, ist manchmal nicht einfach. Es gibt jedoch wichtige Anzeichen für einen unseriösen CFD-Broker, die man kennen sollte!

Der Handel von Finanzwerten im Privatbereich erfreut sich großer Beliebtheit. Um den Zugang zu den Kapitalmärkten zu ermöglichen, haben sich zahlreiche Online-Broker positioniert und bieten mit einem großen Sortiment einen umfangreichen CFD-Handel an. Doch überall dort, wo Kapital im Spiel ist, finden sich auch irgendwann die unseriösen Anbieter wieder. Diese zu erkennen ist auf den ersten Blick schwierig, doch es gibt eindeutige Hinweise, die beim genauen Hinschauen schnell deutlich werden.

Allerdings muss unterschieden werden zwischen subjektiver und objektiver Wahrnehmung, ob ein CFD-Broker unseriös arbeitet. Sowohl die Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als auch die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) veröffentlichen regelmäßig Warnhinweise und Verbote gegen Kapitalgesellschaften, die ein CFD-Trading für Privatpersonen anbieten.

Präsentation der Informationen

Während seriöse CFD-Broker umfangreiche und kundenorientierte Informationen über das Unternehmen und den CFD-Handel zur Verfügung stellen, ist dies bei einem auf Betrug ausgelegtem Unternehmen anders. Oft fehlt ein Impressum oder es wird eine Adresse gelistet, bei der es sich um eine Briefkastenfirma handelt. Damit fehlt bei einem möglichen Rechtsstreit eine ladungsfähige Adresse.

Ebenfalls wird gerne auf einen medialen Zug aufgesprungen, wie wir es bei den Kryptowährungen haben. Da werden angeblich erfolgreiche Trader vorgestellt, die innerhalb eines Monats einen sechsstelligen Betrag verdient haben wollen. Auch geht nicht hervor, ob es sich um CFD Produkte handelt. Denn es ist ein Unterschied, ob eine Aktie physisch oder eben als CFD gehandelt werden kann.

Handelsbeschränkungen

Ein beliebtes Spiel unseriöser CFD-Broker ist die Beschränkung einzelner Handelswerte. Schauen wir uns zuerst einen CFD Handelswert an. Dabei handelt es sich um die Kursabbildung eines börsennotierten Wertes. Der CFD-Trader handelt über einen CFD-Broker aber niemals den Börsenwert, sondern eben nur den CFD.

Hier kann ein unseriöser Broker nun entscheiden, ob und wann er in den Kurs eingreift. Wie nun in den einschlägigen Foren auch immer wieder zu lesen, kommt es oft zu Handelsbeschränkungen, wenn ein Kurs im Geld ist. Entweder sind keine Positionsschließungen möglich oder es werden keine Kurse mehr gestellt. Erfolgt dann im wieder eine Kursstellung, befindet sich die Position plötzlich im spürbaren Verlust und hier darf ein versuchter Betrug unterstellt werden.

Ausfallzeiten und keine Erreichbarkeit

Da unseriöse CFD-Broker ausschließlich eine browserbasierte Handelsplattform zur Verfügung stellen, muss der Trader beim CFD-Trading mit bösen Überraschungen rechnen. So ist plötzlich keine Anmeldung mehr in das Trading-Konto möglich oder die Plattform ist gänzlich nicht erreichbar. Bei offenen Positionen friert zum Beispiel der Kurs ein, eine Schließung ist nicht möglich und kurze Zeit später mit der ersten Kursstellung ist der Trader im Verlust.

Bei Positionen, die im Gewinn sind, ist dann oft keine Schließung möglich. Bis Mitte 2018 war dies ein beliebter Trick bei den Anbietern von binären Optionen. Daher war es auch zwingend notwendig, dass die ESMA den Handel dieser Finanzinstrumente für Europa verboten hat. In diesem Falle bewertete die Finanzaufsicht ein solches Vorgehen auch als versuchten Betrug.

Umgang mit dem Kunden

Auf der Suche nach einem passenden Broker schauen Interessenten zunächst genau hin, welche Angebote er auf seiner Webseite hat, wie die Anmeldung vorzunehmen ist und wie hoch die Mindesteinzahlung für das Trading Konto sein muss. Das wissen natürlich auch unseriöse CFD-Broker. Daher wird in der Regel mit einer niedrigen Mindesteinzahlung geworben und gleichzeitig auf hohe Gewinne verwiesen. Oft geschieht dies mit angeblichen Kommentaren der Kunden. Es wird also alles getan, dem Interessenten ein gutes Gefühl zu geben. Natürlich wird auch darauf verwiesen, dass der Broker bekannt aus Funk und Fernsehen ist.

Meldet sich der Kunde beim Broker an und nimmt die Ersteinzahlung vor, erfolgt kurze Zeit später ein Anruf des Brokers. In diesem Fall versucht dieser, den Kunden zu einer höheren Einzahlung zu bewegen, schließlich will der Kunde doch bestimmt den maximalen Gewinn erzielen. Das geht aber eben nur mit einer wesentlich höheren Kapitalisierung. Um den Eindruck seriös zu gestalten, wird mit Börsenbegriffen um sich geworfen. Durch den abgefragten Kundenstatus bei der Anmeldung weiß der Broker ja, wen er am Telefon hat.

Ist der Kunde der Aufforderung nachgekommen, herrscht ab dann meistens Funkstille. Fordert der Kunde seinen Geldbetrag zurück oder bittet um eine Teilauszahlung, passiert in nahezu allen Fällen nichts. Es wird nicht auf E-Mails reagiert und auch telefonisch ist keiner zu erreichen.

Eine andere Methode, die natürlich als Betrug zu werten ist, der Kunde handelt aus seiner Sicht erfolgreich CFDs. Vorher hat er einen Anruf erhalten mit einem todsicheren Tipp, welchen CFD er handeln soll. Der Trader handelt den besprochenen CFD. Was er nicht weiß, hier hilft der Broker im Hintergrund nach, in dem er die Kurse manipuliert und der Kunde immer mehr Gewinn beim CFD-Trading macht. Es folgt wieder ein Anruf des Brokers. Diesmal soll ein anderer CFD gehandelt werden. In diesem Fall wird die Gier ausgenutzt, denn jetzt will der Trader es wissen. Er setzt einen Großteil seines Kapitals auf ein CFD. Es geht natürlich schief und der Broker ist in diesem Falle nicht einmal haftbar, obwohl es letztendlich versuchter Betrug war.

Unternehmensdaten sollten auffindbar sein

Ein weiteres Indiz für einen unseriösen CFD-Broker betrifft die Unternehmensdaten. Hier vor allem die Punkte:

  • Sitz des Unternehmens
  • Regulierungsbehörde
  • Erreichbarkeit des Unternehmens (Kundensupport)

Da nicht seriös arbeitende Broker sich im Fahrwasser der erfolgreichen und seriösen Unternehmen aufhalten, sind diese anhand der publizierten Daten nicht schnell zu erkennen. So gilt allgemein die Annahme, ein Broker mit Sitz in Zypern ist nicht seriös. Was so aber nicht stimmt.

Wie erkennt man unseriöse CFD-Broker?

Natürlich verstecken sich unseriöse CFD-Broker hinter einer schön angestrichenen Fassade. Auf den ersten Blick sieht alles gut aus und auch die handelbaren CFDs weisen keine Auffälligkeiten auf. Wie aber hier schon vorgetragen, gibt es eindeutige Signale eines versuchten Betrugs.

Dazu folgende Anzeichen unseriöser CFD-Broker:

  • fehlendes Impressum
  • fehlende Regulierungsangaben
  • CFDs können nur auf einer browserbasierten Plattform gehandelt werden
  • keine Risikohinweise
  • Handel mit sehr hohen Hebel über 1:100
  • Warnhinweise seitens der BaFin
  • keine Reaktion bei einer angeforderten Geldauszahlung
  • übertriebene Werbung mit angeblichen Supergewinnen
  • anfängliche Telefonanrufe mit Tipps seitens des Brokers

Wer in den Handel mit CFDs einsteigen möchte, sollte sorgfältig seinen zukünftigen Broker aussuchen. Es stehen genügend Online-Broker zur Auswahl, die seit vielen Jahren tätig sind. Empfehlenswert ist daher der Besuch einschlägiger und neutraler Foren, wo unter anderem auch über CFD-Broker diskutiert wird.

Wie findet man einen seriösen CFD-Broker?

Einen seriösen CFD-Broker zu finden ist nicht so schwierig wie man zunächst denken mag. Eine genaue Recherche ist jedoch notwendig, um einem etwaigen Betrug vorzubeugen.

Hier findest du einige Eigenschaften von seriösen CFD-Brokern:

  • Ausgewiesene staatliche Regulierung
  • Limitierte Hebel (maximal 1:30 im Standard-Konto)
  • Kostenloses Demokonto
  • Schulungsmaterialien
  • Leicht erreichbarer Kundendienst
  • Gute öffentliche Bewertungen
  • Deutlich ausgewiesene Risikohinweise

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