Desventajas del trading de CFDs con criptodivisas

Todas las desventajas del comercio de CFD con criptodivisas en un vistazo

El comercio de CFD con criptodivisas también está en auge estos días y atrae cada vez a más inversores privados. Muchos corredores en línea ahora también ofrecen operaciones de CFD con todas las criptomonedas conocidas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y otras altcoins. El principio que subyace es similar al de las operaciones clásicas con CFD: como operador potencial, no adquiere la propiedad de la moneda real, sino que especula únicamente con la evolución de su precio.

Las criptodivisas en sí son monedas digitales que pueden comprarse en plataformas especiales de comercio de criptomonedas. Los inversores potenciales pueden comprar un CFD sobre una criptodivisa en un corredor de criptodivisas. El comercio de CFDs con bitcoin u otros CFDs de criptomonedas ofrece en sí mismo una serie de ventajas sobre el comercio normal de bitcoin. Pero también hay desventajas que no se deben descuidar y el riesgo de una pérdida total.

En las siguientes secciones, se presentará al lector toda la información relevante sobre los temas de los CFD de Bitcoin, las operaciones con CFD y una o dos desventajas de esta clase de activos.

Desventaja 1: Un CFD sobre criptodivisas tiene una volatilidad significativamente mayor

En sí, la volatilidad de los mercados no es algo malo en el comercio de CFDs. Sin embargo, la volatilidad de las criptomonedas también aumenta considerablemente el riesgo individual del operador. A diferencia de las inversiones a largo plazo, los operadores de CFD sólo especulan con las variaciones de precios a corto plazo. Si son demasiado fuertes, existe el riesgo potencial de sufrir una pérdida elevada.

Los CFDs sobre criptomonedas, como los CFDs sobre Bitcoin, tienen una volatilidad mucho mayor en comparación con otras clases de activos como las acciones, los ETFs, los CFDs sobre acciones, los CFDs sobre ETFs, así como el Forex o las materias primas. Las fluctuaciones de precios de entre el 10% y el 40% en un solo día de negociación no son infrecuentes. Dado que los CFD sobre criptodivisas pueden negociarse en la UE con un apalancamiento de hasta 1:2, un movimiento negativo del precio de 50% significaría una pérdida total.

Por lo tanto, el comercio de CFDs con criptomonedas requiere sobre todo nervios fuertes y un alto nivel de capital para poder compensar las pérdidas continuas en el comercio. Además, en esta clase de activos tan arriesgados hay que aplicar una estricta gestión del riesgo. Sólo se debe arriesgar una determinada proporción del capital disponible del individuo por operación. Y aun así, a veces cuesta mucho esfuerzo aprovechar adecuadamente las fluctuaciones de precios, a veces extremadamente fuertes.

Desventaja 2: La negociación de CFD con apalancamiento a veces amplía drásticamente las pérdidas potenciales

Como es habitual en el comercio de CFDs, el apalancamiento también se puede utilizar en el comercio de cripto CFDs. Se trata de un capital externo a corto plazo que el operador potencial toma prestado del corredor para la operación. Para ello, el operador deposita el llamado margen.

Según la normativa de la UE, se permite un apalancamiento máximo de 1:2 para los CFD sobre criptodivisas. Esto significa que sólo necesita la mitad de su propio capital para operar con él. Por ejemplo, si utiliza 500 euros de su capital para un CFD de Bitcoin, en realidad mueve 1000 euros con un apalancamiento de 1:2. En consecuencia, los movimientos de precios se duplican en ambas direcciones.

Por otro lado, el riesgo individual aumenta considerablemente. Por lo tanto, la negociación de CFD con apalancamiento sólo es aconsejable para los operadores experimentados de CFD y nunca se debe estimular en exceso. La alta volatilidad y el alto apalancamiento combinados implican a veces altos riesgos, hasta la pérdida total del propio capital en la cuenta de CFD.

Desventaja 3: La negociación de CFDs conlleva costes elevados en forma de diferenciales o comisiones de financiación a un día

El comercio de CFDs es una especulación a corto plazo en la que las operaciones correspondientes suelen durar sólo unos minutos o un máximo de horas. Sin embargo, si las posiciones se mantienen de un día para otro, por ejemplo, el operador incurre en comisiones en forma de financiación a un día.

La comisión por la financiación nocturna la cobran los corredores, pero también se puede abonar en la cuenta de CFD. La llamada financiación positiva a un día existe esporádicamente para los CFD cortos sobre Bitcoin, por ejemplo. Sin embargo, esto no es frecuente y en su mayoría es negativo para la cuenta de CFD. Cuanto más tiempo se mantenga un CFD, más costes se derivan de la financiación a un día.

Por lo tanto, la financiación a un día puede ser muy desfavorable para el operador potencial o reducir drásticamente su margen de beneficios. Por lo tanto, ¡hay que evitar a toda costa las posiciones abiertas en CFD después del período de financiación nocturna!

Sin embargo, la negociación de CFDs en sí misma también incurre en otros costes que surgen independientemente de la financiación a un día. Éstas se enumeran claramente a continuación:

• Costes de transacción o "spreads" (corresponde a un pequeño recargo que el broker respectivo cobra a cada operador - es de media entre 1 y 5 pips por operación).
• Financiación nocturna (como ya se ha explicado)
• Comisiones en la compra y venta de CFDs (sin embargo, la mayoría de los corredores de CFDs renuncian a las comisiones debido a la fuerte competencia entre ellos).
• Comisiones de custodia en caso de ausencia (algunos CFD_Brokers cobran una comisión por cuenta si no se ha utilizado la cuenta durante más de 1 año)

Desventaja 4: Al operar con cripto CFDs, el operador no posee ninguna moneda real.

Dado que las operaciones con CFD sólo especulan con la tendencia del precio del activo subyacente, el operador no adquiere la propiedad de la criptomoneda real. Por lo tanto, no puede utilizar sus Bitcoins en CFDs de Bitcoin para comprar productos o servicios. Tampoco pueden transferir sus monedas a otra criptocartera o plataforma de comercio de criptomonedas.

El comercio de cripto CFDs en sí mismo está más orientado a la especulación a corto plazo que a la inversión a largo plazo. Con el apalancamiento, puede aprovechar mejor las fuertes fluctuaciones de los precios.

Por lo tanto, quien crea en las criptodivisas a largo plazo y quiera invertir en ellas, debería comprar Bitcoin y otras Altcoins en los criptointercambios. Sin embargo, operar con CFDs de Bitcoin puede ser un complemento interesante para operar con criptodivisas.

Conclusión sobre el tema de las desventajas con los cripto CFDs

El comercio de CFDs con criptodivisas es, por tanto, un asunto altamente especulativo que sólo debería dejarse en manos de operadores experimentados. Incluso más que con otras variantes de CFD, las áreas de la psicología de la negociación, la gestión del riesgo y la estrategia de negociación correcta juegan un papel importante aquí.

Las criptodivisas también están sujetas a fluctuaciones de precio muy grandes en las operaciones diarias, por lo que en este caso hay que tener muy en cuenta las operaciones con apalancamiento. Los costes y comisiones, a veces elevados, de los distintos CFDs de criptomonedas también resultan ser una desventaja.

Si todavía quiere involucrarse en el comercio de CFDs, los CFDs de Bitcoin ofrecen una gama de oportunidades especulativas. Los CFDs de criptomonedas pueden ser una clase de activo interesante y complementar la negociación de CFDs con otros CFDs como los CFDs de acciones o los CFDs de materias primas.