Trading con criptodivisas - comercio directo vs. CFD

Las criptomonedas han recibido mucha atención en los últimos años, especialmente desde principios de 2021. Durante este tiempo, el bitcoin casi ha duplicado su valor. Altcoins como Ethereum, Cardano o Binance Coin han experimentado subidas aún más fuertes. Por ello, muchos inversores y operadores están muy interesados en operar con monedas digitales. En el siguiente artículo, destacamos la diferencia entre el comercio directo con criptomonedas y el comercio de CFD con ellas. También discutimos cuándo tiene más sentido una compra directa y cuándo operar con un CFD.

¿Cuál es la diferencia entre el comercio directo de criptomonedas y el comercio de CFDs?

La mayor diferencia entre el comercio directo de Bitcoin y el comercio de CFDs es que con el primer método usted adquiere las criptomonedas directamente, mientras que cuando adquiere un CFD no invierte directamente en Bitcoin y compañía.

Para comprar criptomonedas reales, hay que adquirirlas a través de uno de los muchos intercambios de criptomonedas. Gracias a la tecnología de la cadena de bloques (blockchain) que hay detrás de las monedas digitales y que, por decirlo de forma sencilla, funciona como una especie de cuaderno de notas, la compra correspondiente queda registrada en la cadena de bloques de forma encriptada. Después de la compra, uno es dueño de una cierta cantidad de la moneda digital adquirida, dependiendo de la cantidad invertida.

Sin embargo, nunca debes aparcar tus activos digitales en la bolsa. Se recomienda encarecidamente transferirlos a un monedero, preferiblemente un monedero rígido que esté separado de la World Wide Web. Aquí, las monedas se guardan en un lugar seguro, como una especie de cartera.

La compra de un CFD, en cambio, le ofrece la oportunidad de participar en las subidas o bajadas de precios de las criptomonedas sin invertir directamente en ellas. Explicación: Un CFD (abreviatura de contrato por diferencia) es un instrumento financiero derivado que está disponible para varios subyacentes. Además de acciones, materias primas o similares, ahora también es posible acordar un CFD sobre bitcoin y toda la gama de altcoins.

El comercio de CFDs funciona de tal manera que usted celebra un contrato con su corredor sobre el precio de una determinada criptomoneda, que sirve como activo subyacente. Usted puede decidir si cree en la subida o en la bajada de los precios. Si tiene razón, su corredor le deberá la diferencia entre el precio en el momento del contrato y el precio cuando venda el CFD. Para maximizar los beneficios, también puede trabajar con diferentes palancas, pero éstas están estrictamente reguladas en la UE.

¿Cuándo tiene sentido la negociación directa y el monedero rígido?

La inversión directa en criptomonedas es especialmente adecuada para quienes desean participar en el rendimiento de sus activos digitales a largo plazo. Si no le importa la fuerte volatilidad a corto plazo y cree que las criptodivisas tendrán un múltiplo de su valor actual en el futuro, debería preferir el comercio directo. Además, si te gusta poseer diferentes altcoins y quieres construir una cartera de criptomonedas ampliamente diversificada, sería preferible operar a través de un intercambio.

Además, hoy en día existen otras formas de generar ingresos pasivos con las monedas digitales, por ejemplo, a través de las apuestas, los préstamos o la minería. Sin embargo, existen algunos escollos fiscales en este sentido. El tratamiento fiscal de las apuestas, los préstamos y similares aún no se ha aclarado de forma concluyente. Sin embargo, por el momento se puede suponer que las ganancias resultantes podrían tributar como en el caso del comercio. Pero eso se aclarará en el futuro.

Otra desventaja del comercio directo es el almacenamiento seguro de los activos propios. Como ya se ha mencionado, una cartera dura es adecuada para este propósito. Sin embargo, su adquisición conlleva costes adicionales de tres dígitos. Por lo tanto, la compra sólo merece la pena si se posee una gran cantidad de criptodivisas. Por otro lado, tienes que recordar una frase de contraseña más larga en caso de que pierdas el monedero o lo guardes en un lugar seguro para poder recuperar tus monedas. También pueden fallar muchas cosas a la hora de transferir criptodivisas al monedero si no se toman precauciones de seguridad. Y por último, pero no menos importante, no todas las altcoins son compatibles con todos los monederos.

¿Cuándo tiene sentido operar con CFD sobre criptomonedas?

Si quiere especular con las fluctuaciones de los precios a corto plazo, las operaciones con CFD son mucho más adecuadas. A diferencia de la compra directa, que especula con precios al alza a largo plazo, también se puede especular con precios a la baja cuando se compran CFD de criptomonedas. Así que hay más opciones abiertas para usted. Como no estás comprando criptomonedas reales, no tienes que preocuparte por mantenerlas seguras. No hay costes adicionales por la compra de una cartera rígida.

Desde el punto de vista fiscal, la negociación de CFDs con bitcoin y otras criptodivisas es igual que la negociación con otros activos subyacentes. Por lo tanto, las pérdidas y los beneficios se compensan con los de otros CFD y el beneficio se grava al final.

La opción de negociar un CFD con apalancamiento aumenta las oportunidades de beneficio potencial, pero al mismo tiempo, por supuesto, también la cantidad de pérdidas posibles. En cualquier caso, el rendimiento a corto plazo de las fluctuaciones del precio puede ser significativamente mayor que el de una inversión directa en Bitcoin y compañía. En la UE, la estricta normativa limita el apalancamiento para operar con CFD sobre criptodivisas a un factor de 1:2.

Se ofrece una opción interesante si las criptomonedas físicas ya están en la cartera. Con un CFD sobre precios a la baja, puede cubrir sus inversiones a corto plazo para minimizar las pérdidas en caso de caída de los precios. Por lo tanto, un CFD y las inversiones físicas no suelen ser mutuamente excluyentes. De hecho, se complementan entre sí.

Conclusión: ¿criptomonedas reales o CFDs después de todo?

No es posible hacer un juicio general sobre si es mejor el comercio directo o el comercio de CFD con criptomonedas. Ambos métodos tienen sus ventajas e inconvenientes. Debe compararlas con sus preferencias individuales y sus objetivos de inversión. En resumen, la conclusión es la siguiente: Si quieres invertir en criptomonedas a largo plazo, debes preferir la compra directa. Si, por el contrario, quiere especular a corto plazo, los CFD de criptomonedas son la mejor opción.

La adquisición física es más adecuada si:

• quieren especular con la subida de los precios a largo plazo,
• desea adquirir una cartera ampliamente diversificada de diferentes Altcoins y
• quiere beneficiarse del desarrollo de los contratos inteligentes.

Debería preferir operar con un CFD si:

• desean beneficiarse de las fluctuaciones de precios a corto plazo,
• le gusta trabajar con palancas y es afín al riesgo y
• No quieren ninguna molestia con respecto al almacenamiento de sus criptodivisas.

Como ya se ha descrito, dependiendo de su propia estrategia de inversión, una combinación de CFD y la compra directa de Bitcoins reales también puede tener sentido. Independientemente del enfoque que prefiera, siempre debe elegir un corredor o una bolsa de criptomonedas de buena reputación para operar.