¿Cómo funciona el trading de forex con CFD?

Desde hace algunos años, no sólo los bancos, sino también los comerciantes e inversores privados, tienen la posibilidad de negociar con divisas (cambio de divisas). Cada vez son más los clientes particulares en Alemania que quieren participar en el llamado comercio de divisas. El comercio de divisas sigue un principio sencillo. Sin embargo, es importante entender el mecanismo y también conocer los términos técnicos.

Por esta razón, en nuestro artículo queremos informarle sobre qué es el comercio de divisas y cuáles son los términos más importantes. Además, le mostraremos cómo puede realizar alternativamente operaciones de divisas utilizando CFDs.

¿Qué es el comercio de divisas?

La abreviatura "forex" significa cambio de divisas, es decir, monedas extranjeras. Se trata simplemente de operar con monedas extranjeras, por ejemplo con el dólar estadounidense, la libra esterlina o el franco suizo. El mercado de divisas es incluso el mayor mercado financiero del mundo. En el pasado, el comercio de divisas estaba reservado exclusivamente a los Estados y los bancos. Desde hace más de diez años, los clientes particulares también pueden operar fácilmente con pares de divisas desde su ordenador personal o a través de una aplicación.

El principio básico del comercio de divisas es que usted compra una divisa y vende otra al mismo tiempo. Por ejemplo, si negocia el par de divisas euro/dólar estadounidense, compra el dólar estadounidense y vende el euro al mismo tiempo. Después, el tipo de cambio cambiará, lo que constituye la base de todas las operaciones de cambio.

Los términos más importantes en el comercio de divisas

Para que pueda empezar con las mejores posibilidades de éxito en el comercio de divisas, debe familiarizarse con algunos términos técnicos que se dan constantemente en la práctica. Debe conocer al menos los siguientes términos técnicos y su significado:

• Corredor de divisas
• Aproveche
• Difundir
• Par de divisas
• Pip
• Margen
• Lote

A continuación explicamos cada uno de los términos. Esto ya le proporciona información importante que debe conocer en relación con el comercio de divisas.

Corredor de divisas

Normalmente, no puede operar con divisas a través de su banco u otra institución financiera. En cambio, necesita un proveedor especial, también conocido como corredor de divisas. Esto no es otra cosa que un broker online, que quizás ya conozcas por el comercio de acciones. La única diferencia es que el corredor de divisas permite negociar a través de una plataforma de negociación. A continuación, sólo tiene que cursar sus órdenes a través de la plataforma, por ejemplo, para comprar dólares estadounidenses contra euros.

Aproveche

El apalancamiento es un instrumento extremadamente importante en el comercio de divisas y también se denomina apalancamiento. Garantiza que se pueden conseguir grandes beneficios con inversiones de capital relativamente bajas en el comercio de divisas. Puede pensar en el apalancamiento como un préstamo de dinero del corredor. Un apalancamiento de 30:1, por ejemplo, significa que por cada euro de su propia inversión de capital, el corredor le presta 30 euros. Si quiere comprar el dólar estadounidense por 3.000 euros, por ejemplo, sólo tiene que invertir 100 euros de su propio dinero (margen) con un apalancamiento de 30:1.

Por lo tanto, el apalancamiento garantiza mayores beneficios porque simplemente se puede mover más capital. Sigamos con el ejemplo de una inversión total de capital de 3.000 euros. Si, por ejemplo, el tipo de cambio del dólar estadounidense sube un dos por ciento y usted ha invertido 3.000 euros incluyendo el apalancamiento, esto supondría un beneficio de 60 euros. Por otro lado, el peligro del apalancamiento es que, por supuesto, también sufrirá pérdidas a mayor escala, ya que éstas son tan potentes como las ganancias.

Difundir

El diferencial suele ser el principal factor de coste en el comercio de divisas. Es simplemente la diferencia entre los tipos de compra y venta de un par de divisas concreto. Dado que los corredores de divisas también tienen que generar ingresos, la compra de una divisa siempre es ligeramente más cara que la venta de la misma.

La diferencia entre la compra y la venta es, por un lado, el ingreso del corredor y, por otro, representa el factor de coste esencial para usted. La diferencia en el spread se suele medir en pips.

Pips

Un pip es la unidad más pequeña negociable de un par de divisas. En el par de divisas dólar/euro, por ejemplo, un pip es el cuarto decimal. Al mismo tiempo, el diferencial explicado anteriormente, así como los cambios de precio, suelen indicarse en pips. Por ejemplo, si el dólar estadounidense cotizaba a 1,1058 dólares frente al euro hace cinco minutos y un euro cuesta actualmente 1,1056 dólares, esto supondría un cambio de dos pips.

Par de divisas

El par de divisas es la base del comercio de divisas. Siempre está formado por dos divisas y suele llamarse también par de divisas. Por lo tanto, si quiere operar con el par de divisas euro/dólar, tiene que comprar o vender euros en un lado.

Por otro lado, el par de divisas euro/dólar estadounidense implica que, por supuesto, también hay que comprar o vender el dólar a cambio. La relación de valor de las monedas involucradas en el par de divisas se expresa en el tipo de cambio.

Margen

En el comercio de divisas, el corredor de divisas le presta dinero mediante el apalancamiento. A cambio, el corredor quiere al menos un pequeño depósito de seguridad, que se llama margen. El importe del apalancamiento y el margen están directamente relacionados. Si el apalancamiento es de 20:1, por ejemplo, esto significa automáticamente que tiene que pagar un margen del 0,5%. Si, por el contrario, el apalancamiento es de 50:1, el margen sólo tiene que ser del 0,2%. Por lo tanto, el margen y el apalancamiento multiplicados por 1 son siempre 1. El margen es, por lo tanto, la parte del valor de la operación que tiene que mantener en su cuenta de operaciones.

Lote

El apalancamiento en el comercio de divisas también es importante porque hay tamaños mínimos en el comercio de divisas. Por ejemplo, no se puede operar con 100 dólares, pero el importe mínimo de la transacción suele estar entre 1.000 y 100.000 unidades de moneda. Exactamente este tamaño mínimo de operación se llama lote. Esto da lugar a los siguientes tamaños mínimos de operación en el mercado de divisas:

• Lote: 100.000 unidades monetarias
• Mini lote: 10.000 unidades monetarias
• Micro lote: 1.000 unidades monetarias

¿Cuáles son los pares de divisas más importantes en el comercio de Forex?

Especialmente para los principiantes que están activos en el mercado de divisas por primera vez, los expertos recomiendan de forma generalizada operar primero con las llamadas divisas mayores. Este es el nombre que reciben las principales divisas del mundo, que son también los pares de divisas más importantes en el comercio de divisas. Las siguientes monedas mundiales, en particular, se denominan principales:

• Dólar estadounidense
• Euro
• Libra esterlina
• Franco suizo
• Yen japonés

Estas cinco divisas representan por sí solas más del 80% de todo el volumen de operaciones en el mercado de divisas. La ventaja de operar con las principales divisas es que no tiene que preocuparse por la falta de liquidez. Esto significa que, en principio, cualquier orden de negociación que usted coloque puede ser ejecutada inmediatamente.

En cambio, con las denominadas divisas exóticas, es muy posible que una orden no pueda ejecutarse durante horas o, a veces, incluso días, debido a la inexistencia de un socio comercial. En cambio, con las grandes empresas se está en el lado seguro porque casi siempre hay una contrapartida.

Razones para operar en Forex con CFDs

Además de la negociación directa de pares de divisas en el mercado de divisas, existe otra alternativa que se ha hecho popular entre cada vez más operadores, especialmente en los últimos años. El comercio de CFDs también le da la oportunidad de especular indirectamente sobre la evolución de los precios de ciertas divisas.

Aunque el comercio de divisas con CFD se ha convertido en una alternativa popular, difiere del comercio directo de divisas en varios aspectos. Sin embargo, hay buenas razones por las que cada vez más operadores eligen operar con divisas utilizando CFDs.

Entre otras, las siguientes razones hablan a favor de elegir la especulación por medio de CFDs de divisas en lugar de operar directamente en el mercado de divisas:

• Especular con la subida o bajada de los tipos de cambio
• A través de los corredores de CFD se pueden negociar otros subyacentes, como acciones, índices, materias primas y criptodivisas.
• Normalmente no hay importes mínimos de inversión como en el comercio de divisas
• Baja inversión de capital, ya que la negociación se realiza con apalancamiento
• La cuenta demo puede utilizarse para conocer la plataforma y las operaciones

En consecuencia, hay algunas buenas razones por las que los operadores eligen operar con CFDs en lugar de operar físicamente con pares de divisas en el mercado de divisas.

¿A qué deben prestar atención los principiantes cuando operan en Forex con CFDs?

El comercio de divisas mediante CFDs tiene una estructura sencilla, porque básicamente usted simplemente especula con la caída o el aumento de los precios de una determinada divisa o par de divisas. Sin embargo, es importante prestar atención a algunos puntos, especialmente como principiante. Por ello, a continuación queremos profundizar en algunos aspectos.

No elija un apalancamiento demasiado alto al principio

En el comercio de CFDs, algunos corredores de CFDs le dan la opción de elegir el apalancamiento que desea utilizar. Sin embargo, los principiantes no deberían operar directamente con un apalancamiento de 30:1. Por un lado, el posible beneficio es desproporcionadamente alto, pero por otro lado, el riesgo de pérdida también es alto. Además, especialmente con un apalancamiento alto y, por tanto, un margen bajo, existe el riesgo de que el corredor tenga que cerrar la posición incluso con pequeñas pérdidas de precio.

Con algunos brokers de CFDs se puede variar el apalancamiento. Dado que existe una estricta regulación del apalancamiento en el comercio de divisas en la UE, sólo puede ser de un máximo de 30:1. Para los principiantes, sin embargo, es mejor elegir palancas más pequeñas al principio si es posible. Si no es posible cambiar el apalancamiento, los principiantes deberían empezar con una cuenta de demostración con su corredor de CFD.

Preste atención a la regulación del broker de CFDs

La mayoría de los corredores de CFD están ahora regulados por la autoridad de supervisión financiera competente. Esto se aplica, en particular, a los corredores que tienen su domicilio social en la Unión Europea. Sin embargo, esto todavía no se aplica a todos los corredores del mercado. Por lo tanto, como comerciante, debe asegurarse de que el corredor está regulado antes de abrir una cuenta de CFD. Esto le da una seguridad adicional de que la oferta es de buena reputación y que al menos el saldo de su cuenta de operaciones estaría cubierto por una garantía de depósito.

Comience por operar con los principales subyacentes de Forex

En principio, la misma recomendación se aplica a la negociación de divisas a través de CFDs que a la negociación directa con pares de divisas en el mercado de divisas. Como principiante, debería elegir en primer lugar los CFD que se refieren a las principales divisas mundiales. En consecuencia, es aconsejable operar primero, por ejemplo, con CFDs sobre el euro, CFDs sobre el dólar o CFDs sobre el franco suizo. La mayoría de los corredores de CFD sólo ofrecen alrededor de 10 a 20 monedas diferentes como activo subyacente para sus Contratos por Diferencia de todos modos, por lo que estos suelen ser los principales.

Pruebe a operar con CFDs con una cuenta demo

Otro consejo útil para los principiantes que quieran operar con divisas utilizando CFDs es utilizar una cuenta demo. Casi todos los brokers de CFDs ofrecen también una versión de prueba de la plataforma de negociación. La cuenta de demostración suele ser idéntica a la cuenta real, salvo que no se invierte capital real. Esto le da la oportunidad de conocer el funcionamiento de la plataforma de negociación y también puede iniciar las primeras órdenes virtuales o probar estrategias.

Empezar con participaciones de capital más pequeñas

Como principiante, debería empezar con apuestas pequeñas tanto en el comercio directo con divisas como en el comercio de divisas con CFDs. Usted se beneficia del apalancamiento ya mencionado varias veces, de manera que el corredor de CFDs le presta una gran parte del dinero a invertir.

Si, por ejemplo, quiere operar con CFDs por un equivalente a 5.000 dólares estadounidenses, sólo tiene que invertir 250 euros de su propio dinero con un apalancamiento de 20:1, por ejemplo. Los importes entre 200 y 500 euros son ciertamente muy adecuados para los principiantes, para que no sufran inmediatamente pérdidas de capital mayores.

¡Asegúrese de prestar atención a la llamada de margen!

Como es sabido, también hay que mantener un margen en la cuenta de operaciones cuando se negocian CFDs, independientemente del instrumento subyacente. Esto sirve como garantía para el dinero prestado por el corredor, que usted recibe en el curso del apalancamiento. Sin embargo, si el margen ya no es suficiente debido a las pérdidas temporales de precios, el corredor debe cerrar la posición, ya que no existe la obligación de ajuste de márgenes en la UE. Para usted, sin embargo, cerrar la posición tendría el gran inconveniente de que se perdería la inversión de capital.

Los corredores de CFD en la UE informan a sus clientes mediante el llamado "ajuste de márgenes". El llamado de margen es una especie de advertencia del corredor de CFDs de que el margen depositado se agotará pronto.

En este caso tiene dos opciones: O bien se reacciona ante el ajuste de márgenes y se ingresa capital adicional en la cuenta de operaciones o se ignora la alarma. En el primer caso, puede evitar que la posición se cierre y así evitar una pérdida total. Sin embargo, si decide ignorar el ajuste de márgenes, esto es exactamente lo que puede ocurrir, es decir, que su inversión de capital puede perderse al cerrar la posición abierta.

Si presta atención a estos y otros puntos a la hora de operar con CFDs, hay muchas posibilidades de que evite los errores típicos del principio y quizás empiece a operar con contratos por diferencia y divisas con éxito desde el principio.