¿El trading de CFDs es serio o una estafa?

Los CFD son derivados altamente especulativos cuyos precios dependen de las fluctuaciones o expectativas de precios de sus activos subyacentes. Muchos recién llegados al mercado de valores no se atreven a aventurarse en el campo de las operaciones con CFD. Algunos incluso califican de dudosa la negociación de CFD. Sin embargo, esta afirmación tan generalizada es errónea.

Ciertamente hay ovejas negras entre los corredores de CFD que tienen una oferta dudosa de CFD. Pero los corredores de CFD establecidos señalan explícitamente las autoridades reguladoras a las que están sujetos. Las operaciones con CFD que se ofrecen en la UE pueden considerarse ciertamente de buena reputación. Sin embargo, hay que tener en cuenta algunas cosas.

¿Es el comercio de CFDs un fraude?

Muchos comerciantes se hacen esta pregunta. En principio, los CFD se encuentran entre las formas de inversión más arriesgadas de los mercados financieros. Por supuesto, toda inversión conlleva un riesgo, pero en el caso de los CFDs éste se ve amplificado por el efecto de apalancamiento. No sólo los principiantes, sino también los operadores experimentados ya han quemado mucho capital, a menudo incluso todo.

Cuando se negocian CFDs, es importante proceder exactamente según el plan. Debe considerar de antemano cuándo abrir una operación y cuál es el objetivo de la misma. También necesita una estrategia en caso de que la operación se desarrolle de forma diferente a la prevista. El riesgo debe definirse con precisión y debe determinar dónde cerrará la operación en caso de pérdida y si permanecerá en la operación en caso de corrección.

Cualquiera puede operar con CFDs. La ejecución de una operación se hace rápidamente, y aquí radica el peligro para los principiantes. Tienen la tentación de exagerar en lugar de abrir conscientemente sus CFD de acuerdo con las reglas.

El comercio de CFDs no es una estafa, pero requiere conocimientos y mucha práctica para lograr un éxito sostenible. Además del peligro de incurrir en pérdidas debido a los escasos conocimientos o a las emociones incontroladas, los principiantes en particular corren el riesgo de caer en un sitio web fraudulento. Los beneficios obtenidos también se transfieren de forma fiable y rápida.

¿Cuál es la normativa de los CFD en la UE?

La AEVM (Autoridad Europea de Valores y Mercados) ha promulgado una estricta normativa para las operaciones con CFD en la UE. Se distingue entre comerciantes privados e institucionales. Hay límites más estrictos para los comerciantes privados. Por ejemplo, su apalancamiento para los CFD no puede superar el 1:30 según la normativa. En comparación, los corredores de países no pertenecientes a la UE ofrecen un apalancamiento de hasta 1:2000.

Los corredores de CFD ya no están autorizados a anunciar bonificaciones para atraer a nuevos clientes. Según la normativa de la UE, se distingue entre cuentas privadas y profesionales. Además de la restricción del apalancamiento, los inversores minoristas ya no tienen la obligación de ajustar los márgenes en la UE, que la AEVM ha prohibido. Las plataformas de CFD deben señalar los riesgos de las operaciones con CFD y mostrarlos de forma visible en su plataforma.

Normas de la AEVM en la negociación de CFD

• Clasificación: Se hace una distinción precisa entre comerciantes privados e institucionales.
• Renuncia al ajuste de márgenes: La prohibición del reajuste de márgenes protege a los inversores minoristas de tener que hacer pagos adicionales en caso de pérdidas.
• Limitación de la palanca: Sólo se pueden utilizar las siguientes palancas en toda Europa:

- Principales pares de divisas 1:30

- Otros pares de divisas y el oro 1:20

- Índices principales: 1:20

- Otras materias primas e índices menores 1:10

- Acciones 1:5

- Criptomonedas 1:2.

• Protección de cierre de margen: Una cuenta debe cerrarse si el valor de la cuenta cae por debajo del 50 % del importe de protección de margen inicial pagado por todos los CFDs negociados.
• Obligación de emitir una advertencia de riesgo: Los corredores deben emitir una advertencia de riesgo uniforme.
• Prohibición de las ofertas de cebo y cambio: Los corredores no pueden solicitar clientes con ventajas o bonificaciones.

¿Cómo se reconoce un corredor de CFD de buena reputación?

Por desgracia, hay algunas ovejas negras entre los corredores de CFD. Puede reconocer a los corredores dudosos por las llamadas de spam, la ejecución deficiente o retrasada, los diferenciales demasiado altos, la manipulación del mercado o la caída de la plataforma de CFD.

Antes de registrarse en una plataforma, debe comprobarla cuidadosamente. Un buen corredor puede reconocerse por el hecho de que siempre está autorizado y regulado. Por regla general, una plataforma de este tipo también anuncia su regulación. Además, una plataforma de CFD de buena reputación ofrece un stop-loss que limita las pérdidas.

Para estar seguro, elija un corredor de renombre para el comercio de CFD que lleve años en el mercado. Hay que evitar los proveedores desconocidos. Un corredor de CFDs de buena reputación ofrece apoyo a cada cliente. Se caracteriza por una gran selección de mercados y unas tarifas de negociación favorables. Sus tarifas son transparentes, sin costes ocultos. La plataforma de negociación es fácil de usar y los depósitos y retiros se pueden procesar rápidamente.

Puede encontrar una visión general de los corredores de CFD de buena reputación en nuestro Comparación de brokers de CFDs.

¿Qué seguridad tiene mi dinero con los corredores de CFD?

Un punto importante para los clientes es la seguridad de su dinero con un corredor de CFDs en caso de que el corredor se declare insolvente. Los proveedores que pertenecen a un régimen de protección se consideran bastante estables. Los depósitos de los clientes están protegidos allí hasta una determinada cantidad en caso de insolvencia. Sin embargo, es el corredor de CFD quien decide cómo proteger exactamente los fondos del cliente.

Aunque la mayoría de los corredores tienen su sede en un país de la UE, hay diferencias significativas en este sentido. Además, hay que distinguir dos situaciones con respecto al seguro de depósitos. Si un corredor se declara insolvente, los clientes pueden tener dos tipos de reclamaciones contra él. Por un lado, existen reclamaciones por los saldos acreedores de las cuentas de los clientes que no participan en las transacciones abiertas. Por otro lado, hay reclamaciones de CFDs abiertos.

Si un corredor de CFD está autorizado, normalmente se aplica la protección legal de los depósitos, que protege hasta 100.000 euros de activos por cliente de acuerdo con la directiva de la UE. Sin embargo, la garantía de depósito no constituye una reclamación contra el Estado. La crisis de Chipre en 2013 demostró que los Estados también pueden ser insolventes. Chipre es una de las mayores sedes de CFD en Europa. Así, la mayoría de los corredores chipriotas empezaron a guardar los fondos de sus clientes en bancos alemanes o británicos.

Por lo tanto, tiene sentido investigar un poco y, si es necesario, ponerse en contacto con el corredor de CFD para averiguar dónde se guardan los fondos del cliente y cómo están asegurados. Un corredor de CFD de buena reputación podrá proporcionar información detallada al respecto.

Conclusión: el comercio de CFDs es algo serio

Los corredores de CFD disponibles en la UE están estrictamente regulados por instituciones estatales. Estas normativas protegen a los inversores y hacen que el comercio de CFDs tenga una buena reputación. Tampoco es cierto que los mercados estén manipulados, ya que los CFD siempre se refieren al precio de un activo subyacente. Es posible que se produzcan desviaciones menores, como ocurre en las bolsas normales.

Aquellos que todavía tienen reservas pueden empezar con una cuenta demo gratuita o invertir sumas más pequeñas en CFDs. Un buen Visión general de los corredores de CFD de buena reputación se puede encontrar aquí.