Operar con CFDs con apalancamiento - ¿Cómo funciona?

La negociación de CFDs se refiere a la negociación con CFDs (o también: contratos por diferencia). Pertenecen a los instrumentos financieros derivados y reflejan el rendimiento mutuo de dos partes de la inversión o de un solo activo. Por lo tanto, en las operaciones con CFDs no se compra directamente el activo subyacente, sino que se especula con la evolución de su precio.

Los inversores potenciales pueden operar con CFDs completamente con su propio capital o utilizar capital prestado durante un corto periodo de tiempo - el llamado apalancamiento de CFDs. Se trata de un capital prestado a corto plazo, a través del cual se pueden adquirir acciones más grandes de CFDs para operar de lo que sólo sería posible con fondos propios. Para ello, el operador potencial debe depositar un margen, es decir, un pago de intereses por todo el plazo de la operación.

El comercio de CFDs apalancados ofrece a muchos inversores un modelo de negocio lucrativo, que, sin embargo, también está asociado a altos riesgos, ya que es posible una pérdida total en cualquier momento. En las siguientes secciones, el lector encontrará toda la información sobre el apalancamiento de CFDs, lo que se puede operar apalancado, la gestión del riesgo individual y cómo aprender a operar con CFDs apalancados en la cuenta demo.

Cómo funciona la negociación de CFD con apalancamiento

En primer lugar, el operador decide un apalancamiento individual, por ejemplo 1:2, 1:5 o 1:10. El número con el que se establece el "1" en relación describe la cantidad de capital prestado que se toma para la operación con el corredor. Si, por ejemplo, se negocian 1.000 euros de capital social y se utiliza un apalancamiento de 1:10, el operador opera con 10.000 euros durante un corto periodo de tiempo. Para ello, sin embargo, debe depositar un margen en el corredor.

El importe del margen depende del apalancamiento y suele variar entre el 3 y el 50%. Este importe se bloquea en la propia cuenta del operador durante la operación y no puede utilizarse para operaciones paralelas. En cuanto el operador liquida su posición apalancada, recupera su margen del corredor, menos o más el beneficio obtenido.

El peligro de las operaciones con CFD apalancados: El capital externo obtenido para la operación y el margen depositado albergan naturalmente el riesgo de una pérdida total en cualquier momento. Una pérdida total significa que el operador ha utilizado el margen depositado en el corredor de CFD. Si el operador no cierra ninguna otra posición de CFD o no agrega dinero, el corredor de CFD cierra automáticamente el CFD.

¿Qué es el apalancamiento?

En el sector financiero, el apalancamiento es un medio probado para conseguir grandes beneficios con cantidades relativamente pequeñas de capital. Por regla general, una fracción del importe del apalancamiento debe depositarse como garantía (o "margen"). Con el mayor volumen de dinero (margen + apalancamiento), el operador puede ahora comprar un volumen mucho mayor de CFDs, lo que ofrece estos beneficios significativamente mayores, pero también mayores pérdidas.

En resumen, el apalancamiento es una especie de "préstamo a corto plazo" para que los operadores de CFDs aumenten su capital invertido.

Estos mercados pueden negociarse con apalancamiento

Existen numerosas clases de operaciones en el mercado financiero que pueden negociarse con apalancamiento. Además de la negociación de CFD puros, esto también se aplica a los siguientes activos. Según el nuevo reglamento de la UE, hay palancas estándar claramente definidas para las clases de activos:

• Acciones individuales (apalancamiento estándar: 1:5)
• ETFs (apalancamiento estándar: 1:10)
• Índices (apalancamiento estándar: 1:10)
• Forex (apalancamiento estándar: 1:30)
• Materias primas (apalancamiento estándar: 1:10)
• Criptomonedas (apalancamiento estándar: 1:2)

Por lo tanto, las palancas estándar difieren de un activo a otro y se establecen debido a las diferentes clases de riesgo. Las palancas estándar están reguladas por la AEVM y se aplican a todos los corredores de CFD de la UE. Sólo con una cuenta profesional puede utilizar un apalancamiento mayor. Esta regulación del apalancamiento de los CFD sirve para proteger a los inversores.

Cómo afecta la negociación apalancada a la negociación de CFDs

El uso de la negociación de CFDs con apalancamiento puede, por supuesto, convertirse en un verdadero acelerador de beneficios para el operador. A continuación, mostraremos tres escenarios diferentes de la rentabilidad de las operaciones con CFDs con capital puro en comparación con las operaciones apalancadas (1:5 y 1:10):

Escenario 1: negociación de CFDs sólo con acciones

El operador A invierte exactamente 10.000 euros en cualquier CFD. Durante la operación, el CFD aumenta en 10 pips (cuarto dígito después del punto decimal). El valor del activo subyacente era exactamente de 100 euros en el momento de la compra. El resultado es el siguiente cálculo: 10.000 euros x 0,0001 x 10 pips = 10 euros. Por lo tanto, el operador gana exactamente 10 euros en esta operación.

Escenario 2: negociación de CFDs con un apalancamiento estándar de 1:5

El operador B también invierte 10.000 euros en cualquier CFD. Al mismo tiempo, sin embargo, utiliza 5 veces la cantidad de capital propio en forma de capital prestado. Esto significa que opera con un total de 50.000 euros, pero sólo tiene que invertir 10.000 euros de sus propios fondos. Esto, a su vez, da como resultado el siguiente cálculo: 50.000 euros x 0,0001 x 10 pips = 50 euros. En comparación con el escenario 1, el operador del escenario 2 ha obtenido 5 veces más beneficios con la misma inversión de capital.

Escenario 3: negociación de CFDs con apalancamiento 1:10

Por supuesto, los efectos del escenario 2 son aún más pronunciados en el escenario 3, ya que la cantidad negociada aquí es 10 veces la cantidad de capital invertido. Si aquí también se invierten 10.000 euros y se negocia la cantidad de 10 veces apalancada, resulta el siguiente cálculo para el operador C: 100.000 euros x 0,0001 x 10 pips = 100 euros. Por tanto, el beneficio en el escenario 3 sería 10 veces superior al del escenario 1, pero sin tener que invertir más capital propio.

¿Un mayor apalancamiento de CFDs significa siempre un mayor riesgo?

Mientras que los posibles operadores solían correr el riesgo de ser sometidos a ajustes de márgenes por una operación apalancada, esto ya no es así en la UE desde 2021. La AEVM emitió un decreto en este sentido por el que todos los corredores de CFD que operan en la Unión Europea ya no pueden exigir el ajuste de márgenes.

Para el inversor, esto significa que la máxima pérdida alcanzable en una operación con capital prestado es una verdadera pérdida total. En cuanto la operación alcanza el valor de la pérdida total, el corredor cierra automáticamente la posición. De este modo, el operador ya no corre el riesgo de perder más dinero en su operación que la suma del capital propio invertido y el capital prestado para la operación.

Puede saber exactamente cómo afecta el apalancamiento a su posición en CFDs con nuestro Calculadora de CFDs para apalancamiento y margen muy fácil de calcular.

¿Existen formas de reducir el riesgo individual en las operaciones con CFD apalancados?

En las operaciones con CFD, los inversores potenciales disponen de numerosas herramientas y estrategias que les ayudan a reducir considerablemente su riesgo individual en las operaciones apalancadas. He aquí algunas de las herramientas y estrategias más eficaces:

• negociar con el mando de la orden Stop-Loss (en este caso, el corredor cierra automáticamente la posición a un valor de pérdida máximo tolerable predefinido por el operador).
• sólo uno pequeño margen Depósito con cada operación (palabra clave: gestión del dinero)
• Puestos no aguantar toda la noche (Riesgo de que se produzca un "gap", es decir, una caída brusca del precio al comienzo del siguiente día de negociación).
• Practique primero en una cuenta de demostración
• El conocimiento de la Análisis de gráficos para evaluar mejor los mercados
• Experiencia en el comercio de CFDs

Conclusión: Lo mejor es aprender los efectos de la negociación de CFDs con apalancamiento en una cuenta demo

Lo ideal es que los operadores potenciales adquieran primero experiencia en el manejo de las operaciones con apalancamiento, en las cuentas de demostración gratuitas que los corredores ponen a su disposición. Esta cuenta de demostración puede utilizarse para participar en los precios con la ayuda de dinero ficticio.

Por lo tanto, es una forma excelente de probar los efectos psicológicos, así como las realidades estratégicas del comercio apalancado sin riesgo inmediato. En cuanto se agote el dinero de juego de la cuenta de demostración, se puede reponer sin problemas. Por lo tanto, una cuenta de demostración es un instrumento indispensable para aprender a operar con apalancamiento en un entorno seguro.