¿Cómo funciona el comercio de CFD?

¿Qué es un CFD?

Los CFD (contratos por diferencia) son derivados especialmente especulativos. Por lo general, se utilizan para la pura especulación sobre la evolución del precio de un activo subyacente que se les asigna. Los CFD pertenecen al grupo de los derivados. Generalmente, el precio de un CFD se deriva directamente del subyacente individual, por ejemplo de un índice o una acción.

Incluso para un inversor experimentado, una inversión en productos CFD es siempre una inversión especulativa, ya que los inversores pueden abrir posiciones de negociación elevadas con poca inversión de capital. Por lo tanto, no se pueden evitar del todo los considerables riesgos de esta especulación de CFD.

Por lo tanto, es aconsejable que los inversores se familiaricen en detalle con el funcionamiento general, los productos, los mercados y los mecanismos de los CFD.

¿Mis CFDs expirarán en algún momento?

Los CFDs generalmente no expiran. En comparación con las opciones o los futuros, por ejemplo, no tienen un fin de plazo. Por ejemplo, si usted tiene un CFD de materias primas que se refiere a un futuro de cobre, el CFD no se cierra cuando el futuro vence en algún momento. En su lugar, el CFD se transfiere al siguiente contrato futuro.

Otro riesgo es el cierre automático del CFD. Esta medida ocurre cuando la pérdida de una posición de CFD ha alcanzado el importe del margen pagado. En este caso, el corredor de CFDs cerraría la posición, ya que no se cubrirían las pérdidas que superen el rendimiento. Por lo tanto, la posición expira. Entonces se ha producido una pérdida total, cuyo riesgo aumenta con un mayor apalancamiento.

 ¿Tengo que pagar impuestos por los CFD?

Los CFD se tratan como operaciones a plazo a efectos fiscales. Así, los beneficios de las operaciones con CFD están sujetos a la retención final que está en vigor desde 2009. Esto supone un 25% más el recargo de solidaridad y posiblemente el impuesto eclesiástico. Como los corredores de CFD no suelen estar regulados directamente por la BaFin, no pagan el impuesto directamente. Por lo tanto, usted mismo tiene que introducir los beneficios o las pérdidas en su declaración de impuestos.

¿En qué mercados puedo operar con CFDs?

Los CFD son productos derivados que permiten a los inversores operar con un margen específico. Esto ayuda a obtener un acceso óptimo a los mercados financieros. Los inversores pueden operar con CFD sobre diferentes clases de activos, como índices, acciones, materias primas, criptodivisas o divisas.

La selección de los mercados negociables es un criterio de decisión importante para un buen corredor de CFD. Esta es una de las mayores diferencias entre los corredores de CFD. Especialmente aquellos que quieran operar con valores especiales y empresas de valores más pequeños tienen que mirar de cerca aquí.

Mientras que los subyacentes clásicos, como el S&P500, el oro y las acciones individuales conocidas, como Apple o Microsoft, pueden negociarse en casi todas partes como CFD, las acciones de pequeña capitalización deben negociarse en casi todas partes. hacer una investigación más detallada.

 ¿Cuáles son las comisiones de las operaciones con CFD?

Las comisiones de los CFD son esencialmente los diferenciales y la financiación a un día. Algunos corredores de CFDs todavía cobran comisiones, pero con la mayoría de los corredores de CFDs usted puede operar sin comisiones.

Los diferenciales son una de las fuentes de ingresos más importantes para los corredores de CFD. El diferencial es la diferencia entre los precios actuales de compra y venta en el mercado. Los diferenciales favorables son una característica importante para un buen corredor de CFD.

Sin embargo, los diferenciales no sólo varían de un corredor de CFD a otro. Los distintos subyacentes también tienen distintos diferenciales, en función de su liquidez en el mercado. Los CFD de divisas suelen tener los diferenciales más favorables, ya que la liquidez es la más alta. Los valores muy volátiles o los penny stocks, entre otros, tienen los diferenciales más altos.

 ¿Existe el riesgo de pérdida total al operar con CFDs?

La pérdida total en el comercio de CFDs es posible en principio, pero se puede evitar. La pérdida total se produce cuando el capital (margen) depositado en el broker de CFDs se agota completamente por las pérdidas de CFDs. Sin embargo, antes de que se produzca la pérdida total, el corredor de CFDs emite una advertencia, también llamada llamada llamada de margen.

Con un llamado de margen, el corredor de CFDs le informa que el margen depositado ha caído por debajo de un nivel crítico. Si no se añade nuevo capital y las pérdidas aumentan, el corredor de CFDs cierra automáticamente los CFDs y se produce una pérdida total.

El mayor riesgo en el comercio de CFDs proviene de un apalancamiento muy alto con una volatilidad muy elevada. Los operadores pueden ser sorprendidos rápidamente con el pie izquierdo y los CFDs entran en la zona de pérdidas. Por lo tanto, es importante no utilizar demasiado apalancamiento con los CFD. Asimismo, los CFD individuales no deben contener demasiado margen. Es aconsejable tener siempre algo de margen "libre" en la cuenta para no entrar en la zona de ajuste de márgenes.

 ¿Cómo gana dinero un corredor de CFDs?

El hecho de que los corredores de CFDs ganen dinero con las pérdidas de sus clientes no es el caso de los corredores de renombre. Las principales fuentes de ingresos de los corredores de CFD son las comisiones por la negociación de CFD. Cuanto más y más frecuentemente se abran y cierren CFDs, más gana el broker de CFDs.

Las comisiones también forman parte de las fuentes de ingresos. Sin embargo, muchos corredores de CFD prescinden de estas comisiones debido a la fuerte competencia entre los corredores. Los corredores de CFD ganan dinero principalmente con los diferenciales, es decir, con la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Además, ganan dinero por la financiación a un día, que se produce al mantener un CFD durante la noche.

 ¿Cómo puedo abrir una cuenta con un corredor de CFD?

La apertura de una cuenta con corredores de CFD es muy similar a la apertura de una cuenta con corredores normales para acciones. El registro en un corredor de CFDs se realiza en línea y se completa en pocos minutos. Sin embargo, para poder operar con dinero real, los corredores de CFDs requieren datos personales adicionales y documentos para verificar la identidad.

La parte que más tiempo consume al registrarse en un corredor de CFD es la elección del corredor adecuado. El mercado de corredores de CFD es enorme y las funciones y ofertas deben ajustarse a los objetivos del operador. Por lo tanto, es aconsejable comparar los corredores de CFD y posiblemente también registrarse con varios corredores.

 ¿Cómo puedo encontrar un buen corredor de CFD?

A la hora de elegir el corredor de CFDs adecuado, hay que tener en cuenta algunos criterios importantes. Lo primero de la lista es la seriedad del corredor de CFD, para que su dinero esté seguro. Por lo tanto, debe prestar atención a la normativa correspondiente de las autoridades reguladoras comunes, como la normativa de la BaFin alemana, la CySEC chipriota o la FCA británica.

Otro criterio importante para un buen corredor de CFD es la gama de mercados negociables. Esta es una de las mayores diferencias entre los corredores de CFD. Una gran selección da una buena flexibilidad en el comercio de CFDs y ofrece más oportunidades.

Otro aspecto importante a tener en cuenta a la hora de elegir un broker es la propia plataforma de CFD. ¿Está claramente establecido? ¿Es fácil encontrar toda la información? ¿Cómo se puede depositar y retirar dinero? ¿Cómo se puede contactar con el servicio de atención al cliente? Todas estas son cuestiones importantes a las que hay que prestar atención. La negociación de CFDs a través de una app móvil también debería estar disponible para poder reaccionar rápidamente y desde cualquier lugar.