Gestión del riesgo en el trading de CFDs

Especialmente en las operaciones con CFD, la gestión adecuada del riesgo es de importancia decisiva para las ganancias o las pérdidas. Dado que el comercio de CFDs, en particular, trata de beneficiarse incluso de los movimientos más pequeños de los precios, como inversor potencial debe utilizar siempre la cobertura adecuada de sus posiciones para no sufrir una pérdida total al final. Esto requiere una gestión de riesgos integral y personal, que puede ser un sistema creado por usted mismo para reducir su riesgo individual.

No tiene que ser necesariamente un sistema sofisticado, sino más bien automatismos sensatos que le faciliten las operaciones en situaciones de crisis. Pero ciertos tipos de órdenes también pueden reducir drásticamente su riesgo en el comercio de CFDs. Sin embargo, se necesita algo de práctica para encontrar la estrategia de trading adecuada, para establecer alertas de precios o para trabajar con un traling stop.

En las siguientes secciones, aprenderá todo sobre la gestión del riesgo en la negociación de CFDs, así como los distintos tipos de órdenes, como el stop-loss, el trailing stop y la alerta de precio. La información contenida en el artículo le servirá de ayuda práctica en la creación de su estrategia individual de negociación.

Paso 1: Reducir las pérdidas con un stop loss

El stop loss es una orden ordinaria con la que puede cubrir sus posiciones a la baja. Esto significa básicamente protección contra las pérdidas. Si entra en una "operación larga", el stop loss protege su posición contra las pérdidas. Si, por el contrario, entra en una "operación corta", el stop loss vuelve a proteger su posición al alza. Tan pronto como se supere el stop loss, su CFD será cerrado automáticamente por su broker.

Lo ideal es no fijar un stop loss demasiado "ajustado". En comparación con la contraparte de take-profit, donde usted cubre sus ganancias hacia arriba, la relación entre stop loss/take profit debe ser de 1:10 en promedio. Esto significa que debe cubrir el 90% de sus beneficios al alza, pero sólo tolerar o cubrir un máximo del 10% de las pérdidas a la baja.

En estrecha relación con el stop loss se encuentran las siguientes órdenes de pedido:

• Parada de mercado (la orden no se ejecuta hasta que se alcanza un determinado precio o un determinado nivel de precio)
• Stop garantizado (realmente se activa en el valor del precio objetivo, incluso si hay grandes "deslizamientos de precios" en el ínterin - tiene sentido especialmente en los mercados altamente volátiles)

Paso 2: Cómo proteger sus beneficios con una orden de arrastre (trailing stop)

Una orden trailing stop es básicamente una orden stop-loss modificada. Sin embargo, se arrastra automáticamente en cuanto su posición sube a la zona de beneficios. La palabra "to trail" procede del inglés y significa algo así como "seguir el rastro de algo" o "arrastrar algo contigo". Mientras su posición suba, la orden de stop-loss se retrae automáticamente.

Si los precios vuelven a caer mientras tanto, su trailing stop del CFD largo se estanca y se activa de nuevo como orden de mercado en cuanto el precio cae por debajo de un determinado nivel. Una vez que haya obtenido un beneficio, no podrá volver a perderlo fácilmente gracias a este práctico tipo de orden. El trailing stop actúa, por tanto, según un principio especialmente rentable en el comercio de CFDs: ¡limitar al máximo las pérdidas en los CFDs, pero dejar siempre correr los beneficios en los CFDs!

Paso 3: Gracias a la nueva protección del saldo negativo mediante la normativa de la UE, ya no tiene que temer los ajustes de los márgenes

La nueva protección del saldo negativo de la UE pretende proteger a los pequeños inversores de las elevadas pérdidas en la negociación de CFD, que pueden ser causadas principalmente por la negociación de CFD con un elevado apalancamiento. En consecuencia, como operador potencial de CFDs no puede perder más capital que el disponible en su cuenta de trading al inicio de la operación.

Desde el 1 de junio de 2018 está en vigor la correspondiente normativa para toda la UE, según la cual ningún corredor de CFD con sede en la UE puede repercutir un ajuste de márgenes a sus inversores u operadores. No importa si el corredor de CFD tiene su sede en Alemania, Chipre o el Reino Unido, por ejemplo.

La regulación para el margen de ganancia obsoleto se aplica en toda la UE, respectivamente en todos los lugares donde los respectivos corredores ofrecen sus servicios - por lo que la regulación también se aplica, por ejemplo, si se trata de un corredor de CFD de fuera de Europa.

Como operador, ya no tiene que temer caer en la trampa de la deuda cuando opere con CFDs debido a un apalancamiento demasiado alto. Una pérdida total es ahora lo peor que le puede pasar en el comercio de CFDs. No obstante, no hay que excederse en el apalancamiento y siempre hay que gestionar el dinero con sensatez, pero más adelante hablaremos de ello.

Paso 4: Prepárese para los eventos especiales del mercado

Operar con CFDs en aguas tranquilas es ciertamente más fácil que en fases muy agitadas del mercado. Sin embargo, debe actuar con mayor precaución en los mercados extremadamente volátiles. Esta volatilidad puede ser causada, por ejemplo, por acontecimientos económicos o políticos como la publicación de cifras trimestrales, reuniones de bancos centrales, acuerdos comerciales, guerras y grandes oleadas de despidos o nuevos productos.

Si se mantiene al tanto de los acontecimientos mundiales y de las posibles repercusiones en sus posiciones a diario, es menos probable que sufra pérdidas inesperadas a causa de esa volatilidad. Por lo tanto, para estar al día, además de operar con CFDs, debería hacer constantemente las siguientes cosas:

• ver las noticias de negocios en la televisión, en los portales de Internet y en los foros de negocios todos los días
• Lea los informes trimestrales o anuales de las empresas cuyas acciones negocia.
• Hacer frente a los cambios políticos en el mundo
• investigue toda la información sobre nuevos productos o cambios de estrategia de las empresas cuyas acciones desea negociar
• Evitar el mercado de capitales en situaciones de crisis extrema (por ejemplo, la crisis de Corona 2020).

Paso 5: Asegúrese de configurar también las alertas de precios

Una alerta de precios es otra herramienta práctica que puede utilizar para operar con CFDs. Se trata de pequeños precios que tú mismo fijas. En cuanto se alcanzan los puntos de precio establecidos, se activa una alarma de precios en forma de un pequeño mensaje. El corredor de CFDs le informa entonces de esta circunstancia y usted puede tomar medidas inmediatas.

Por cierto: Puede posicionar las alertas de precios en la dirección de las ganancias, pero también en la dirección de las pérdidas de sus operaciones. Por lo tanto, sirven como una extensión útil de sus trailing stops o stop losses. Con una alarma de precios siempre estarás bien informado, incluso si no estás mirando activamente el gráfico, por ejemplo, en el autobús o el tren o en el sofá de una fiesta.

Muchos corredores en línea ofrecen ahora también alertas de precios que usted puede establecer y eliminar a su antojo. Se trata de una herramienta gratuita que le facilitará el comercio de CFDs en cualquier caso y que además reducirá considerablemente su riesgo individual.

Paso 6: Encuentre su estrategia de negociación y cúmplala

Siempre hay que operar con una estrategia y un plan. Por lo tanto, es absolutamente elemental que usted establezca primero una estrategia de negociación individual. Esto determina en particular los siguientes puntos:

• a qué horas quieres comerciar
• qué mercados quiere negociar (¿sólo el nacional o también el extranjero?)
• qué activos desea negociar (por ejemplo, acciones, CFD sobre materias primas o divisas).
• cuánto capital quiere poner en cada operación
• la pérdida máxima que está dispuesto a perder por operación
• qué técnica de negociación desea utilizar
• qué técnicas de análisis de gráficos desea utilizar regularmente
• Cómo quiere reaccionar en situaciones de beneficios, pero también en situaciones de fuertes pérdidas (por ejemplo, cerrar la cuenta de trading durante el resto del día y ganar distancia, etc.).
• Básicamente, la definición de su psicología de negociación individual

También puede probar su nueva estrategia de negociación en una cuenta de demostración gratuita antes de ponerla en marcha. Muchos corredores de CFDs ofrecen ahora cuentas de demostración gratuitas en las que puede aprender a operar con CFDs con la ayuda de dinero ficticio y precios similares a los del mercado. Por supuesto, también puede utilizar estas herramientas para idear estrategias de negociación y probarlas o ajustarlas regularmente.

En cualquier caso, siempre debe atenerse a su estrategia individual de negociación. Esto le sirve de guía y brújula, incluso en fases bursátiles difíciles.

Paso 7: Gestión del dinero: pequeños volúmenes de órdenes y bajo apalancamiento

Por último, pero no por ello menos importante, al operar con CFDs también debe asegurarse de que se adhiere a una gestión monetaria adecuada. ¡Ya deberías anclar esto en tu estrategia de trading! Lo ideal es no arriesgar nunca más de un máximo del 5 al 10 por ciento de su capital disponible por operación.

Por supuesto, esto significa que su volumen de pedidos debe ser lo más pequeño posible, pero tan grande como sea necesario. Sólo así podrá realizar varias operaciones al mismo tiempo, algunas de las cuales tendrán éxito y otras resultarán ser una pérdida.

Tampoco debe elegir un apalancamiento demasiado alto en las operaciones con CFD. Esto se debe a que, en caso de que se produzca un ajuste de márgenes, pueden consumir rápidamente su capital y hacerle sufrir una pérdida total. Por lo tanto, como principiante, es mejor operar sin ningún tipo de apalancamiento, o aumentarlo más tarde sólo gradualmente a 1:3 o 1:5. No todos los corredores de CFD permiten variar el apalancamiento. O elija subyacentes cuyos CFDs tengan generalmente un apalancamiento estándar más bajo.