La negociación de productos financieros derivados, como los CFD (siglas de contrato por diferencia), conlleva ciertos riesgos. Existe la posibilidad de obtener tanto grandes beneficios como grandes pérdidas. Por lo tanto, no debe actuar al azar cuando opere con CFDs sobre el precio del bitcoin.

Además del conocimiento esencial de los factores que influyen en el precio, debe considerar una estrategia de negociación que se adapte a sus preferencias individuales. Además, debe saber qué ventajas y desventajas conlleva el comercio directo con bitcoin y cuándo tiene más sentido operar con un CFD sobre bitcoin. En el siguiente artículo queremos arrojar luz sobre todo esto.

Conozca los factores que influyen en el precio del Bitcoin

En las operaciones con CFD, se especula en largo o en corto con el precio del bitcoin. Se sabe que el Bitcoin es muy volátil y reacciona a factores externos con fuertes fluctuaciones al alza y a la baja. Una mirada al pasado muestra que los tres factores siguientes son especialmente significativos:

Reducir a la mitad

El factor que más influye es la llamada reducción a la mitad del Bitcoin. La verificación de las transacciones funciona en la red Bitcoin a través de la llamada minería, también conocida como mining. Cada 210.000 bloques, la recompensa debida a los mineros se reduce a la mitad. Esta reducción a la mitad se produce aproximadamente cada cuatro años. Esto significa que cada vez se generan menos bitcoins nuevos con el tiempo. Este tipo de limitación confiere al Bitcoin un carácter deflacionista, lo que a su vez impulsa el precio y lo hace subir.

Regulación política

En mayo de 2021, el gobierno chino emprendió una acción masiva contra las explotaciones mineras instaladas allí. Dado que la mayoría de los mineros operaban fuera de China, los efectos se dejaron sentir claramente: la potencia de cálculo se redujo aproximadamente a la mitad. Como resultado, el precio del Bitcoin se desplomó. Potencialmente, otros países también podrían restringir las actividades de los mineros nacionales, por ejemplo, por razones medioambientales. Existen otras posibilidades de regulación política, por ejemplo, con respecto a un tratamiento fiscal más estricto de Bitcoin y compañía. Esto se ha discutido en los Estados Unidos durante algún tiempo.

Noticias y declaraciones de terceros

El tercer factor que influye en el precio de las acciones es todo tipo de noticias y declaraciones públicas de personas famosas de fuera. Aquí hay que mencionar especialmente a Elon Musk, CEO de Tesla. Sus declaraciones, a menudo contradictorias, en Twitter ya han provocado fuertes fluctuaciones de precios en ambas direcciones.

Al principio, el anuncio de que Tesla aceptaría Bitcoin como medio de pago provocó una ola de euforia. Sólo unos meses después, Tesla retiró su intención y el precio del Bitcoin se desplomó. Si otras grandes empresas como Amazon o Apple aceptaran las criptodivisas, esto podría impulsar el precio de nuevo. Sin embargo, las declaraciones negativas de los famosos también entran en el ámbito de lo posible en el futuro.

Crear una estrategia de negociación

Ahora que conoce los factores generales que influyen en el precio, debería cuestionarse su propia motivación a la hora de invertir. ¿Cuál es su horizonte de inversión? ¿Desea beneficiarse de las fluctuaciones de precios a corto plazo, posiblemente incluso en unas pocas horas? ¿Quiere aprovechar las subidas y bajadas a largo plazo? ¿O quiere invertir en Bitcoin a largo plazo?

Comercio de día

En la negociación diaria, la más corta de todas las estrategias, se compran y venden instrumentos financieros como acciones, CFD o similares en un día de negociación. Es importante para esto: Amplios conocimientos de análisis gráfico-técnico. A partir de ahí, hay que analizar exhaustivamente la tendencia actual de los precios y decidirse por una posición larga o corta. Los CFDs son principalmente adecuados para la negociación diaria.

Comercio de swing

En el swing trading se aprovechan las fluctuaciones de precios a más largo plazo (de varios días a meses). El objetivo es utilizar los fondos en la tendencia del precio del bitcoin para comprar y vender el cripto en el pico.

También es obligatorio el conocimiento de los distintos indicadores técnico-gráficos. Las operaciones de swing pueden llevarse a cabo mediante operaciones directas (es decir, adquiriendo Bitcoins físicos) o con un CFD sobre el precio del Bitcoin. Con esta última opción, sin embargo, debe tener en cuenta que se producirán comisiones si mantiene un CFD durante un periodo de tiempo más largo. Más adelante se hablará de ello.

Estrategia a largo plazo o HODL

El término HODL, que es muy popular entre los criptobuenos, describe la inversión en Bitcoin y Altcoins según el principio de comprar y mantener. Las criptomonedas se compran y se mantienen en la cartera en la creencia de un futuro muy halagüeño a largo plazo, incluso durante las fases de alta volatilidad. Los bitcoins no se venden durante las fases de debilidad. Más bien, los periodos de debilidad sirven de oportunidad para comprar más. Para la estrategia a largo plazo, sólo se cuestiona la inversión directa en criptomonedas. Las operaciones con CFD no tendrían sentido en este caso debido a los costes continuos.

Comprar Bitcoin en comercio directo

Como ya se ha descrito en el párrafo anterior, la negociación directa es adecuada para la estrategia a largo plazo. Usted compra Bitcoins en una bolsa de su elección, preferiblemente en una de renombre y reputación, y luego se encarga de su custodia. Para ello, se recomienda una cartera rígida separada de Internet. Los costes son de dos a tres dígitos. Con el comercio directo, tiene la ventaja de que puede utilizar sus Bitcoins para generar ingresos pasivos de forma paralela, por ejemplo, a través de los llamados préstamos.

Sin embargo, hay que tener en cuenta los aspectos fiscales. Actualmente, las ganancias de capital de las criptomonedas sólo están exentas de impuestos tras un periodo de tenencia de al menos un año. Si vende antes de esa fecha, sus ganancias tributan al tipo de su impuesto sobre la renta. Los préstamos y otros ingresos pasivos, como las estacas de altcoins, podrían prolongar el mencionado periodo de tenencia. Todavía está pendiente la decisión del Ministerio de Hacienda al respecto.

Operar con Bitcoin como CFDs

El comercio de CFDs es preferible si se quiere realizar operaciones a corto plazo o swing trading. Esto tiene algunas ventajas sobre la inversión directa en Bitcoin. Con un CFD, no tiene que preocuparse de almacenar sus monedas. Porque mientras que con una compra directa se especula con la subida de los precios, los CFD también pueden concluirse con la bajada de los precios. Por lo tanto, puede ir tanto a largo como a corto.

Además, puede trabajar con apalancamiento si tiene afinidad por el riesgo. En la UE, el apalancamiento máximo para los CFD de criptomonedas es de 1:2. La cantidad de dinero invertida, también llamada margen, se multiplica por tanto por un factor de dos. Importante: Vigile los gastos imprevistos que se producen al comerciar.

Esto se debe a que, como se ha indicado anteriormente, un CFD incurrirá en gastos si lo mantiene durante más de un día. Esta tasa se denomina financiación a un día. Se cobra si una operación iniciada durante el día aún no se ha cerrado durante la noche. La financiación nocturna se cobra porque el corredor le presta dinero por el importe de este apalancamiento en el caso de una posición apalancada. La financiación nocturna también puede ser positiva y acreditarse en su cuenta de CFD. Este es el caso de algunos CFD cortos.