Forex vs. Criptodivisas - Comparación de trading CFDs

Además de las monedas clásicas, por ejemplo el euro o el dólar estadounidense, existen desde hace más de 13 años las llamadas monedas virtuales. Son más conocidas como criptomonedas. La moneda digital más conocida sigue siendo el Bitcoin. Aunque en un principio las criptodivisas estaban destinadas a ser utilizadas principalmente como medio de pago, hoy en día son utilizadas sobre todo por los comerciantes para especular.

Es interesante saber que existen algunas similitudes entre las divisas clásicas (Forex) y las criptodivisas. En nuestro artículo, nos gustaría discutir las similitudes y diferencias. Además, aprenderá cuáles son las ventajas y desventajas del comercio de criptomonedas en comparación con el comercio de divisas y cómo puede operar con divisas en ambos casos utilizando el comercio de CFD.

Similitudes entre el forex y las criptodivisas

Cuando hablamos de forex en nuestro artículo, nos referimos simplemente a las monedas extranjeras (divisas). En cuanto a sus características y operaciones, hay una serie de similitudes entre el forex, por un lado, y las criptodivisas, por otro, como:

• Medios de pago
• Intercambio en diferentes combinaciones
• Comercio 24 horas al día, 7 días a la semana
• Diversos factores que influyen en los precios
• Negociación a través de plataformas / bolsas especiales

Una cosa que tienen en común el forex y las criptodivisas es que ambas son monedas que también pueden servir como medio de pago. Las monedas de los bancos centrales, como el euro o el dólar estadounidense, han sido utilizadas como medios de pago legalmente reconocidos por todos los ciudadanos durante muchas décadas.

Pero las criptomonedas, como el bitcoin, también pueden servir como medio de pago, aunque todavía no son ampliamente aceptadas por los comercios locales o las tiendas online. Sin embargo, la tendencia muestra que incluso algunas grandes empresas están permitiendo gradualmente el pago mediante monedas digitales.

Otra característica común es que tanto las criptomonedas como las divisas pueden negociarse en diferentes pares. Por ejemplo, el par de divisas más negociado es el euro/dólar estadounidense. Pero incluso cuando se negocian monedas digitales, no sólo se puede comprar bitcoin contra euros, por ejemplo, sino también intercambiar bitcoins contra Ethereum.

Una tercera similitud es que se puede operar con divisas en el mercado de divisas así como con criptodivisas las 24 horas del día. En el caso de las divisas, esto se hace a través del mayor mercado financiero del mundo, el mercado de divisas.

Las operaciones se realizan a través de plataformas especiales, que suelen ser proporcionadas por un corredor de divisas. El comercio también funciona de manera similar para las monedas digitales como el bitcoin, es decir, a través de las bolsas de criptomonedas u otras plataformas también especiales.

Sin embargo, puede operar tanto con divisas como con criptodivisas no sólo directamente en el mercado correspondiente, sino también a través de un corredor de CFD. La mayoría de los grandes corredores ofrecen ahora no sólo índices, materias primas, acciones y divisas como subyacentes, sino también criptomonedas. Esto se aplica al menos a los grandes corredores de CFD que ofrecen CFD de Bitcoin y Ethereum, por ejemplo.

Diferencias entre las divisas y las criptodivisas

Por supuesto, no sólo hay similitudes entre el forex y las criptodivisas, sino también varias diferencias. Las mayores diferencias entre el comercio directo de divisas y las monedas digitales incluyen, sobre todo:

• Los mercados de divisas son extremadamente líquidos, los de criptomonedas no siempre
• Diferentes factores de influencia para las divisas y las criptomonedas
• Diferente volatilidad (rango de fluctuación)
• Mercado regulado para las divisas, poco o nada para las criptodivisas

Veamos un poco más de cerca las diferencias correspondientes entre el forex y las criptodivisas. Una de las principales diferencias es la liquidez de los respectivos mercados. El mercado de divisas no sólo es el mayor mercado financiero del mundo, sino también el más líquido.

Esto significa que, al menos con los principales mercados de divisas, casi nunca tendrá problemas para que su orden se ejecute inmediatamente. En este contexto, la liquidez significa que siempre hay una contrapartida para su orden, de modo que ésta puede ejecutarse inmediatamente en el mercado de divisas.

La situación es algo diferente para las criptomonedas. También en este caso, al menos las 10 principales monedas digitales se consideran ahora relativamente líquidas. Sin embargo, hoy en día existen más de 10.000 criptomonedas, la gran mayoría de las cuales no son líquidas. Algunas de estas monedas sólo se negocian a veces una vez al mes, por lo que definitivamente hay diferencias entre el mercado de divisas y las criptodivisas en este sentido.

Diferentes factores de influencia para las divisas y las monedas digitales

Una segunda diferencia entre las divisas y las monedas digitales son los factores que influyen en la evolución del precio. El mercado de divisas se ve afectado principalmente por las actividades de los bancos centrales, como la modificación de los tipos de interés básicos o la intervención directa en el comercio de divisas.

Estas intervenciones pueden consistir en que los bancos centrales compren o vendan una mayor cantidad de moneda propia o extranjera. Además, la evolución económica, las crisis políticas y otros factores también tienen un impacto no despreciable en los precios de las distintas monedas o del mercado en su conjunto.

En el caso de las criptomonedas, los factores que influyen son algo diferentes. Los bancos centrales no desempeñan un papel en este caso, ya que las monedas digitales funcionan independientemente de los sistemas financieros habituales y, desde luego, no pueden ser influenciadas por los bancos centrales.

Las crisis políticas y el desarrollo económico también tienen, a lo sumo, un efecto temporal en los precios de las criptodivisas, como demostró, por ejemplo, la crisis de Corona. En cambio, hay otros factores que influyen, algunos de los cuales pueden tener un impacto significativo en el precio de las monedas digitales, en particular:

• Demanda
• Noticias
• Declaraciones de famosos, palabra clave Elon Musk en Twitter

Por lo tanto, en el caso de las criptomonedas, no se trata sobre todo de influencias primordiales, como la evolución política o económica, sino a menudo de noticias individuales. La demanda y el comportamiento de los comerciantes desempeñan un papel muy importante, al igual que los factores psicológicos. En el pasado reciente, por ejemplo, se ha demostrado varias veces que un solo tuit de una celebridad, como Elon Musk, puede mover los precios de criptodivisas individuales o incluso de todo el mercado en el rango de porcentaje de dos dígitos.

La volatilidad es significativamente mayor para las criptodivisas

Otra gran diferencia entre el mercado de divisas y las criptodivisas es que la volatilidad de las monedas digitales es mucho mayor que en el mercado de divisas. En el mercado de divisas, el rango de fluctuación es mucho menor, especialmente para las llamadas monedas mundiales. Aquí es relativamente raro que el tipo de cambio se mueva más de un 30% en el balance de un año.

Ventajas del comercio de divisas frente al comercio de criptomonedas

Tal vez también esté considerando si debe operar con divisas extranjeras como el dólar o el franco suizo en el futuro u optar por el comercio de criptomonedas en su lugar. Por lo tanto, tiene sentido conocer las ventajas y desventajas de estas dos variantes de comercio en comparación directa. En primer lugar, nos gustaría mencionar las ventajas más importantes que tiene el comercio de divisas en comparación con el comercio de criptomonedas.

Mercado regulado:

Bastantes comerciantes se preocupan por la seguridad, a pesar de que el comercio tanto de divisas como de criptomonedas implica un mayor riesgo. Sin embargo, la ventaja del comercio de divisas es que las operaciones se realizan en mercados regulados. Por ejemplo, en el comercio de divisas hay precios oficiales, mientras que los precios y los tipos de las distintas criptodivisas surgen libremente y no están sujetos a ningún control o regulación. Por lo tanto, para los operadores algo más orientados a la seguridad, el comercio de divisas tiene ventajas.

Mayor liquidez:

Otra ventaja del comercio de divisas en comparación con el comercio de criptodivisas es la liquidez generalmente mucho mayor. Esto se aplica no sólo a las cinco monedas mundiales, sino también a la mayoría de las monedas extranjeras algo más pequeñas. En cambio, en el comercio de criptomonedas sólo hay suficiente liquidez en el mercado para las monedas más conocidas. Incluso después de las 10 principales criptomonedas, a veces es difícil conseguir que una orden se ejecute rápidamente.

Menor volatilidad:

Una de las ventajas del comercio de divisas en comparación con el comercio de criptomonedas es la volatilidad significativamente menor de los pares de divisas. Aunque no es raro que los precios de Bitcoin y compañía fluctúen más del 100% en un año, una volatilidad de más del 30% anual para las monedas extranjeras más grandes es más bien una rareza. Sin embargo, algunos operadores quieren, naturalmente, obtener los mayores beneficios posibles en un corto período de tiempo, por lo que el menor rango de fluctuación en el comercio de divisas también puede convertirse en una desventaja.

Factores de influencia más fáciles de calcular:

Otra ventaja de operar con divisas en comparación con el comercio de criptomonedas es que los factores de influencia son más fáciles de evaluar en el comercio de divisas. Las medidas adoptadas por los bancos centrales y la evolución política y económica, en particular, repercuten en los tipos de cambio. En cambio, en el comercio de criptomonedas, las declaraciones espontáneas de las celebridades, las noticias espontáneas o la psicología de los comerciantes suelen tener un gran impacto en el precio, que es difícil o imposible de calcular.

Desventajas del comercio de divisas frente al comercio de criptomonedas

Operar con monedas extranjeras no sólo tiene ventajas en comparación con el comercio de criptomonedas, sino que también hay algunas desventajas. También queremos enumerar y explicar brevemente estos aspectos en las siguientes secciones.

A menudo con poco movimiento:

Lo típico del mercado de divisas es una volatilidad relativamente baja, al menos para las principales divisas, como el euro, el dólar estadounidense y el franco suizo. Esto no tiene por qué ser una desventaja para los inversores orientados a la seguridad, pero muchos operadores simplemente quieren conseguir los mayores beneficios posibles en poco tiempo. Para algunos, el mercado de divisas parece incluso un poco aburrido a veces. Bajo esta premisa, el comercio de criptomonedas tiene claramente ventajas, ya que la volatilidad es mucho mayor con Bitcoin & Co.

Una elección mucho menor en el cambio de divisas:

Algunos operadores ven otra desventaja en el comercio de divisas en el hecho de que el número de divisas negociables es limitado. La mayoría de los corredores ofrecen entre 50 y 100 pares de divisas negociables, mientras que la selección de criptodivisas asciende ahora a más de 10.000 criptomonedas diferentes.

No hay "historia" detrás del cambio de divisas:

Bastantes operadores ven un punto de crítica en el comercio de divisas en el hecho de que no hay una "historia" (emocionante) detrás de las divisas individuales. La evolución de los precios se orienta sobre todo a las acciones de los bancos centrales o al desarrollo económico.

En cambio, en el caso de las criptomonedas, suele haber un punto de venta único por el que la empresa que está detrás de la moneda o las propias monedas digitales pueden distinguirse. Estas "historias" en torno a la moneda son muy interesantes para los operadores. Esto da a algunas criptomonedas la posibilidad de una enorme subida de precios, que no existe de esta forma con las monedas extranjeras.

Margen de beneficio limitado:

Otra desventaja del comercio de divisas puede ser que las posibles ganancias -sobre todo si se consideran en términos de tiempo- son bastante limitadas en la práctica. Por ejemplo, es casi inconcebible que el valor del dólar se duplique frente al euro en un año. Por otra parte, no son infrecuentes las subidas de precios en el mercado de criptomonedas del 100, 200 o más del 500 por ciento en 365 días.

¿Debo operar con divisas o con criptodivisas?

Básicamente, cada inversor y comerciante tiene que tomar esta decisión por sí mismo. Depende, sobre todo, de lo preocupado que estés por la seguridad y la aversión al riesgo. Si prefiere invertir a largo plazo y no asumir un riesgo superior a la media, el mercado de divisas es sin duda más adecuado que las criptodivisas. Si, por el contrario, su objetivo es conseguir beneficios muy elevados en el rango de porcentajes de dos o incluso tres dígitos con relativamente poco capital en poco tiempo, el comercio de criptomonedas es sin duda más adecuado. Sin embargo, debe ser consciente de que también tiene un riesgo considerable de pérdida.

Si no está seguro de si quiere operar con divisas o criptodivisas en el futuro, definitivamente es una opción probar el comercio de CFD. Hay tanto divisas como criptomonedas que son ofrecidas por los brokers de CFDs como activos subyacentes. Esto le da la oportunidad de operar primero con CFDs de divisas y luego con CFDs de criptomonedas. De este modo, seguramente se acercará a decidir si prefiere operar con divisas o con monedas digitales en el futuro.

¿Cuál es un buen broker de CFDs para Forex y criptomonedas?

El comercio de CFDs con divisas y criptodivisas mencionado anteriormente funciona a través de un broker de CFDs. Actualmente hay más de 30 de estos proveedores en el mercado. Especialmente los grandes brokers de CFDs también ofrecen cripto CFDs. Pero, ¿qué es lo que realmente hace a un buen corredor de divisas y criptodivisas?

Elección de los instrumentos de negociación

En primer lugar, un buen broker de CFDs debe ofrecer, por supuesto, una selección no demasiado pequeña de divisas y criptodivisas. Especialmente en el caso de las monedas digitales, todavía hay algunos corredores que, por ejemplo, sólo ofrecen Bitcoin y quizás Ethereum como activos subyacentes. Por lo tanto, debe asegurarse de que al menos 30 monedas extranjeras y 10 criptomonedas estén disponibles como activos subyacentes.

Plataforma de negociación funcional y fácil de usar

Otra característica que puede distinguir a un buen broker de CFDs para divisas y criptodivisas es una plataforma de negociación intuitiva y funcional. Además, cada vez más operadores quieren la opción de operar con el móvil, es decir, a través de una aplicación. En el mejor de los casos, la sede del corredor de CFD se encuentra en la UE. Entonces puede asumir que la seguridad es alta y que está regulada.

Servicio de atención al cliente, cuenta de demostración y condiciones

Un buen broker de CFDs también se caracteriza por características generales como un servicio de atención al cliente de fácil acceso y el hecho de poder utilizar una cuenta demo de forma gratuita. Por último, pero no por ello menos importante, debes prestar atención a las condiciones, especialmente al margen y a los posibles costes adicionales. Todos estos factores juntos dan una buena imagen de cómo encontrar un Encuentre un buen corredor de CFD para divisas y criptodivisas.