10 reglas de oro para los principiantes en el trading de CFDs

Cualquiera que se inicie en el comercio de CFDs puede perder rápidamente de vista lo esencial con todos los recursos, consejos y libros disponibles. En este artículo, resumimos los 10 consejos más importantes que no deben olvidarse y que protegen a los principiantes de experiencias desagradables.

#1 El comercio de CFDs: ¡No sustituye a la previsión de jubilación a largo plazo!

Los CFD son derivados, es decir, reflejan el valor de un subyacente, como una divisa, una acción o una materia prima. Los operadores se aprovechan incluso de las más pequeñas fluctuaciones de precios cuando apuestan por la evolución del valor. De este modo, difiere fundamentalmente de la inversión clásica, como la que se practica, por ejemplo, para constituir una provisión de jubilación: Los puestos no se abren y se mantienen durante años o incluso décadas, sino que suelen cerrarse de nuevo al cabo de unos días, horas o incluso minutos.

Por lo tanto, el comercio de CFDs es más una especulación que una inversión. En particular, debido al apalancamiento, a veces muy elevado, el riesgo para el capital utilizado es extremadamente alto: los operadores deben esperar una pérdida total si no saben lo que están haciendo. Sin embargo, la otra cara de la moneda también tiene aspectos positivos: Cuando se negocian CFDs, se pueden conseguir grandes beneficios, que a menudo superan los rendimientos de la inversión clásica. Esto está en la naturaleza de las cosas: cuando se invierte, el capital debe aumentar de forma lenta pero segura; con el comercio de CFD, el objetivo es un ingreso en el aquí y ahora.

El éxito de una especulación depende de muchos factores y no puede predecirse con certeza. Por lo tanto, es importante minimizar el riesgo y pensar cuidadosamente en la cantidad de capital que se debe invertir en el comercio de CFD. Debe estar preparado para una pérdida total, es decir, utilizar sólo el dinero que pueda soportar la pérdida en el peor de los casos.

#2 ¡Lo básico cuenta!

Antes de operar con dinero real, es increíblemente importante estar familiarizado con los fundamentos. En concreto, esto significa conocer el instrumento CFD y entender su principio de funcionamiento, pero también es imprescindible dominar otros detalles: Si no está 100% claro qué es el apalancamiento y cómo funciona, se preprograman los malentendidos y las posibles pérdidas sensibles. También debe conocer todas las condiciones y los costes que pueden surgir, por ejemplo, el diferencial del plazo.

Con el comercio de CFDs es posible ganar dinero, pero también es posible dejar que un montón de capital se esfume hasta quedar en nada. Para minimizar el riesgo de pérdidas, es necesario un conocimiento exhaustivo de los sistemas de negociación bursátil. Tras una amplia investigación teórica, también hay que dominar las peculiaridades de la plataforma de negociación seleccionada.

La mayoría de los corredores de CFD ofrecen cuentas de demostración gratuitas en las que puede probar sus habilidades en CFD.

#3 Elegir el corredor de CFDs adecuado

En Alemania, muchas empresas ofrecen a los consumidores una plataforma para operar con CFD. En esencia, todos tienen las mismas funciones, pero hay grandes diferencias en el diseño real de la interfaz. Para los principiantes, un diseño desordenado puede confundirlos rápidamente e incluso costarles dinero si cometen errores de entrada. La facilidad de uso es uno de los criterios más importantes.

Además de la plataforma en línea, una posible aplicación que permita operar en movimiento también debería tener un diseño claro y atractivo. Vale la pena elegir un proveedor que ofrezca operaciones móviles, ya que las operaciones con CFDs pueden ser supervisadas y posiblemente corregidas desde cualquier lugar y en cualquier momento.

Además, la tecnología de fondo también debe ser la adecuada: Los precios en la bolsa cambian rápidamente, por lo que el proveedor debe ser capaz de mostrar de forma fiable los precios de los CFDs y ejecutar rápidamente las órdenes que se realicen. El dinero está en juego: ¡no debe faltar la confianza y la fiabilidad! Durante las fases muy agitadas del mercado, a veces escuchamos de los usuarios que los corredores de CFD no están disponibles.

Para ayudarle a orientarse en la jungla de los corredores de CFD, es útil nuestra comparación de brokers de CFDs.

#4 Empezar con dinero ficticio en la cuenta demo

Tras la introducción teórica a los CFD, a muchos principiantes les pica el gusanillo y quieren poner en práctica sus conocimientos teóricos. Por supuesto, esto tiene mucho sentido en principio, pero sobre todo al principio deberías mantenerte alejado del dinero real. Muchas plataformas de negociación ofrecen las denominadas cuentas de demostración, en las que se simula una cuenta de valores y se pueden negociar CFD de forma ficticia. Sin embargo, los resultados sólo se reflejan en la cuenta de dinero ficticio.

Una cuenta de este tipo puede ser muy útil para conocer la interfaz de la plataforma utilizada, para probar las primeras estrategias y para tener una sensación de mercado, pero en última instancia hay que tener el valor de cambiar a una cuenta de dinero real en algún momento. Esta es la única manera de conocer el trading real, ya que hay muchas emociones en juego cuando tu dinero está en juego.

#5 Principiantes en CFD: ¡utilicen sumas pequeñas!

Una vez que haya dado el paso hacia su primera cuenta de dinero real, los principiantes deben tener en cuenta una importante regla básica: No apuestes demasiado al principio. Lo primero es tener la sensación de operar con dinero real, y una posición también puede entrar en la zona de pérdidas de vez en cuando. Por eso, al principio debe limitar tanto su apuesta total como el tamaño de las posiciones individuales.

Ni siquiera el entrenamiento con una cuenta demo puede sustituir esta fase inicial de aprendizaje. Esto se debe principalmente a dos emociones: La codicia y el miedo. Cuando se negocia en la cuenta de dinero real, el compromiso con el capital es comprensiblemente mucho mayor y, por lo tanto, es importante elaborar una gestión del riesgo que cree un equilibrio óptimo entre un comportamiento demasiado arriesgado en la cuenta de demostración con dinero ficticio y un comercio demasiado cauteloso con dinero real. Sólo entonces es posible obtener una buena rentabilidad a largo plazo; un buen resultado en la cuenta de demostración no sirve de mucho, ¡después de todo, el beneficio que se obtiene allí no va a parar a la cuenta propia!

#6 Control de emociones

Parece más fácil de lo que es: como comerciante, debes mantener tus emociones bajo control. Los CFDs suelen tener precios muy fluctuantes y esta volatilidad, que se refleja casi directamente en el resumen de posiciones de su propio capital, puede ser bastante estresante. Esto hace que sea aún más importante no descuidar los conocimientos y la estrategia fija. La estrategia proporciona estructuras coherentes que están por encima de las emociones y siempre pueden dar consejos racionales sobre cómo actuar.

En la gestión del riesgo, hay que vencer tanto el miedo como la codicia. Las pérdidas deben limitarse simplemente por encima de un determinado nivel: el miedo a realizar realmente una pérdida no debe disuadir de esta decisión estratégica. Sin embargo, la avaricia no debe imponerse: Una posición en beneficio no corresponde todavía a un plus en la cuenta de CFD. Para ello, hay que realizar el beneficio y cerrar la posición. Con la esperanza de que los precios sigan subiendo, no se debe entrar en un frenesí y tratar de tomar el último euro adicional, de lo contrario una posición volverá a caer rápidamente en rojo y el resultado final es que no se ha obtenido ningún beneficio.

El proceso de aprendizaje necesario para esta maestría lleva tiempo, no se puede acortar. Con el tiempo, surgirá una estrategia exitosa. Es importante retomar esta táctica una y otra vez y no actuar impulsivamente. Sin embargo, al principio los errores no son malos, porque sólo se aprende de ellos: ¡muestran problemas que seguramente se evitarán más adelante! Entre los comerciantes también se dice: "Si no has tenido pérdidas en el primer año, eres muy bueno".

#7 Elegir los activos adecuados

Un CFD es un derivado y, por tanto, su valor siempre está relacionado con un subyacente, es decir, con otro activo concreto. Hay una gran selección: Además de los clásicos como las acciones y los índices, también se puede especular con monedas normales, criptodivisas y materias primas. Hay que tener en cuenta que a todos estos valores se les aplica un entorno de mercado completamente diferente y que hay otros factores que influyen en el precio. Por lo tanto, lo ideal es que conozca bien los activos subyacentes a los que quiere referirse con los CFD negociados.

La siguiente regla básica se aplica en todos los ámbitos del comercio: "¡Sólo comercia con lo que sabe! Por lo tanto, sólo debe invertir su dinero en áreas en las que tenga suficientes conocimientos previos y pueda evaluar adecuadamente la evolución. Así se evitan las decisiones erróneas y la sobrevaloración de la propia posición.

#8 Análisis de gráficos: una herramienta útil

El análisis de gráficos es una técnica de trabajo que permite evaluar la tendencia de un rendimiento y predecir la evolución futura dentro de un marco determinado. También se denomina análisis técnico o técnica de gráficos. No es del todo incontrovertible, pero es un método muy útil, especialmente para el comercio de CFD. Se pueden determinar los puntos de entrada y salida favorables y establecer estrategias sensatas.

Todas las técnicas de análisis de gráficos llenarían miles de páginas. Para los principiantes, no es en absoluto necesario tener todos estos conocimientos a mano: ¡los conocimientos básicos más importantes son completamente suficientes! No es necesario en absoluto dominar con exactitud todos los indicadores que ofrecen las plataformas correspondientes: Un conocimiento básico de las tendencias, las líneas de tendencia, el soporte y la resistencia y el Índice de Fuerza Relativa y el retroceso de Fibonacci del área del indicador son suficientes.

Además de una previsión sobre si una determinada posición merece la pena o no, el análisis técnico también puede proporcionar información sobre cómo debe diseñarse la gestión del riesgo en un caso concreto. En primer lugar, se puede responder a la pregunta de si se debe fijar un stop loss, el instrumento más importante de la gestión de riesgos, y dónde. Si se sitúa estratégicamente en un punto de resistencia importante, puede reaccionar rápidamente en caso de cambio de tendencia y ahorrar pérdidas.

Descúbralo todo en nuestro artículo Importante sobre el análisis de gráficos y educarse a sí mismo.

#9 ¡No actúes por actuar!

Los principiantes, en particular, suelen estar ansiosos por aplicar sus conocimientos al mercado. Por lo tanto, es aún más molesto cuando aparentemente no se presenta ninguna oportunidad comercial favorable. En este caso, sin embargo, no hay que operar por las buenas o por las malas y acabar tomando posiciones que en realidad no son una opción desde un punto de vista objetivo. Es importante tener la cabeza despejada y mantener los pies quietos si no surge nada adecuado.

Tiene mucho más sentido que el comercio frenético tomarse simplemente un descanso en el comercio. Despeja la mente, haz otra cosa, deja pasar el tiempo... ¡y pronto el mercado volverá a estar lleno de oportunidades! Porque aunque sólo se tomen pequeñas posiciones que prometen poco éxito, las pérdidas constantes seguirán provocando el hundimiento del capital.

También es importante tener siempre presente que tal vez sólo el 20% o el 30% de las operaciones tengan éxito, pero los beneficios de estas posiciones compensan fácilmente las pérdidas de las operaciones restantes. Aunque parezca que estás en una época de sequía, no es motivo para enterrar la cabeza en la arena o desesperarse: las oportunidades volverán a presentarse y compensarán el estancamiento.

#10 ¡No pierdas de vista los costes y la difusión!

El beneficio que se obtiene al final de una operación no sólo depende de la evolución del precio: El diferencial y otros costes también desempeñan un papel que no debe olvidarse. A menudo se producen costes, por ejemplo, cuando se mantiene una posición durante la noche. La denominada financiación a un día reclama para sí una parte del volumen de pedidos. Sin embargo, el importe exacto de estas comisiones depende siempre del proveedor y de los activos negociados.

Otra fuente de comisiones es el diferencial. Se refiere a la diferencia entre el valor de compra y el de venta en un momento dado. Esta es también la razón por la que siempre está ligeramente en rojo después de abrir una posición hasta que el precio se desarrolle más. Por lo tanto, merece la pena apostar por mercados y activos en los que el diferencial no sea demasiado amplio. Así se ahorra dinero en general. Las pérdidas generadas de este modo pueden ascender a varios puntos porcentuales y crear así una desventaja que debe compensarse primero con la evolución de los precios.